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理財經理培訓內容（理財經理培訓內容怎么寫）

發(fā)布時間：2023-03-23 02:52:36 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 259 問大家

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關于理財經理培訓內容的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

1、財富公司個人工作總結
2、銀行理財經理職責包括哪些方面
3、保險公司理財經理崗位職責
4、財富管理課程

理財經理培訓內容（理財經理培訓內容怎么寫）

一、財富公司個人工作總結

受國家宏觀政策影響，資產業(yè)務發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經濟發(fā)展，人民越來越富裕，對理財?shù)男枨髤s是越來越大，同時，對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經營環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區(qū)協(xié)助網點維護客戶，提升理財隊伍素質，并于本年6月13日正式上崗。

在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞 “建設省內卓越銀行”，2017年率先實現(xiàn)凈利潤超6.8億的經營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。

一、工作績效目標完成情況

截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶，中高端客戶資產額為萬元，同比增長萬元。重點產品營銷，包括基金營銷萬元，各支產品完成率分別為人民幣理財產品共，同比增長

二、主要工作措施及成效

按照分行財富經理的職責范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內理財經理的指導，協(xié)助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依托，引進高端服務內容。

在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現(xiàn)百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售，促進中高端客戶數(shù)量與資產雙增長。做培訓，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區(qū)理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展，積累了一些成功的經驗。

（一）立足本職，做好理財經理的相關工作

一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作，包括職業(yè)道德教育、風險內控要求、日常工作規(guī)范、產品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業(yè)務、新產品及時做好培訓工作。

二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展。

三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經理的肯定好評；在加息信息一出時，即為加息后是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。

四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網點的兩例經驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現(xiàn)了產品的突破性銷售，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。

五是業(yè)績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結，并對業(yè)績優(yōu)秀者，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。

六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網點營業(yè)期間，我們與孫文中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網點主任要關注其動態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。

七是不定期組織理財經理班后休閑活動，調節(jié)理財經理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經理的歸屬感。

（二）極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產品

在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。

我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。

對于產品銷售工作，我們即聯(lián)系理財經理，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。

片區(qū)在2010年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。

（三）開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務內容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書，成功實現(xiàn)產品銷售?；I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業(yè)機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業(yè)務。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。

（四）以實際行動支持分行IT藍圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。

今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。

三、存在的問題、原因及改進計劃

6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉型，經過約半年的實踐，財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng)，專業(yè)知識傳授、產品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的'工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網點存在理財經理銷售活動量較少，產品銷售不理想，業(yè)績停滯，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破。

在國家十二五規(guī)劃的開年之初，在當前高通脹經濟環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向，我們計劃明年再繼續(xù)努力。

（一）將財富管理工作日常規(guī)范化，全面提升財富管理綜合能力

對理財經理的銷售活動量檢驗納入日常工作，通過增加必要的量化日常工作，規(guī)范日常工作，積累優(yōu)秀經驗，全面提升理財經理的銷售技能，。

二是提升我們自己財富管理服務的能力，提高客戶忠誠度。為片區(qū)中高端客戶分類、分層營銷做好指引，完善針對高端客戶的增值服務活動常規(guī)化，提高客戶貢獻度。

（二）完善網點理財經理配置，做好隊伍建設

理財經理作為我行一線重要的營銷力量，在業(yè)務的發(fā)展中貢獻度占比較高，我們要克服困難，與支行共商協(xié)作，爭取在明年之初實現(xiàn)網點理財經理的配置率達到100%。同時，要落實督導未有基金、保險等銷售從業(yè)資格證的理財經理盡快考取資格證，以保障我行的依法合規(guī)銷售工作順利無阻。

二、銀行理財經理職責包括哪些方面

負責公司產品的銷售及推廣；

2、根據(jù)市場營銷計劃，完成部門銷售指標；

3、開拓新市場,發(fā)展新客戶,提高部門的銷售業(yè)績；

4、獨立、進取、自信，有良好的人際關系及溝通技巧，渴望成功；

5、勇于接受挑戰(zhàn)，熱愛投資理財工作，志愿向金融理財方向發(fā)展，能接受公司培訓。負責銷售區(qū)域內銷售活動的策劃和執(zhí)行，完成銷售任務。

三、保險公司理財經理崗位職責

保險公司營業(yè)組經理崗位職責：

【崗位職責一】

1、負責新客戶開發(fā)與老客戶維護，完成每日拜訪指標；

2、為客戶做保險需求狀況財務分析，并制定全套保險理財方案；

3、協(xié)助企事業(yè)單位制定員工福利計劃，提供團體意外及醫(yī)療風險保障服務；

4、為高端客戶市場提供個性化專業(yè)保險理財服務；

5、為客戶提供優(yōu)質的售后服務，協(xié)助他們辦理收取保費、保險咨詢、保單保全、事故理賠等服務；

6、負責銷售渠道的開發(fā)與管理，以及銷售團隊的建設、管理、督導、培訓與激勵，策劃并舉辦相關業(yè)務活動。

【崗位職責二】

一、負責所轄網點的維護和業(yè)務拓展，協(xié)助代理網點尋找準客戶、促成保單銷售、完成轄管網點銷售任務；

二、負責實施對所轄網點的培訓、輔導工作；

三、利用業(yè)余時間積極尋找準客戶，開展自主銷售，完成公司下達的自主銷售任務；

四、協(xié)助公司和代理網點向客戶提供售后服務；

五、定期對代理網點的客流量、銷售業(yè)績、客戶反饋信息等進行分析，提出改進建議，并及時向公司報告銷售動態(tài)和相關情況；

六、負責對代理網點代理保險業(yè)務的指導、檢查，保證業(yè)務質量，維護公司信譽。做好與代理網點的銜接、溝通與協(xié)調工作，處理好客戶投訴；

七、協(xié)助相關主管部門為代理網點及時提供各種單證、宣傳材料；

八、積極參與活動量管理并填寫活動量工具，認真使用銷售工具；

九、參加晨會、夕會等公司組織的各項會議和培訓活動；

十、保守客戶信息，嚴守公司商業(yè)秘密；

十一、完成公司交辦的其他事項。

【崗位職責三】

1、負責根據(jù)客戶的要求，給用戶提供專業(yè)的保險知識咨詢和服務；

2、負責推薦保險種類及相關理財產品，并制定保險方案；

3、負責定期接受專業(yè)保險業(yè)務輔導和講座；

4、負責參?？蛻舻暮罄m(xù)客戶服務工作。

【崗位職責四】

1、負責公司產品的銷售及推廣

2、根據(jù)市場營銷計劃，完成部門銷售指標

3、開拓新市場，發(fā)展新客戶，增加產品銷售范圍

4、負責轄區(qū)市場信息的收集及競爭對手的分析

5、負責銷售區(qū)域內銷售活動的策劃和執(zhí)行，完成銷售任務

6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期合作

【崗位職責五】

1、積極拓展市場，開發(fā)和積累客戶，樹立和維護公司品牌形象；

2、維護良好客戶關系，做好客戶服務工作，協(xié)助客戶辦理投保、理賠、保全等手續(xù)；

3、達成本辦法規(guī)定的各項考核指標；

4、積極參加公司和營業(yè)部組織的各項活動，勤于學習，不斷提升專業(yè)技能；積極和團隊成員合作，共同維護和諧的團隊文化；

5、輔導和培訓新人。

擴展閱讀：【保險】怎么買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

四、財富管理課程

1. 設有財務管理專業(yè)碩士點的學校

以財務管理為專業(yè)招收研究生高校不多，依次有中國人民大學、復旦大學、東北財經大學、上海財經大學、中南財經政法大學、西南財經大學。其它高校是在會計學或企業(yè)管理專業(yè)下設財務管理方向，如廈門大學、中財?shù)取?

2. CFA和CFP的含金量如何比較

CFA和CFP兩者均是金融行業(yè)高質量的職位證書。兩者具體的優(yōu)勢分別如下：

1、CFA的優(yōu)勢：

正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高標準的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現(xiàn)了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。

CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經理。

在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

2、CFP的優(yōu)勢：

CFP（國際金融理財師），是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業(yè)權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業(yè)人員，包括理財經理、基金經理、財務總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。CFP資格已經納入FPSB國際認證體系。

世界經濟一體化進程的加速和全球金融理財市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對金融理財從業(yè)人員，尤其是財富管理和資本市場運作的專業(yè)人才的大量需求。中國高級金融人才奇缺，金融理財師更是存在巨大供需缺口。獲得CFP證書，意味著獲得無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質。

(2)財富管理課程擴展閱讀：

CFA的相關介紹：

CFA考試內容分為三個不同級別，分別是Level I、Level II和Level III。考試在全球各個地點統(tǒng)一舉行，每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。

CFA資格考試采用全英文，候選人除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。順利通過CFA課程即是達到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。

隨著CFA考試參考人數(shù)的不斷增加，“投資管理與研究協(xié)會”自2003年起，將Level I考試由每年一次增加為每年兩次，除了6月在全球160個考點舉行一次外，12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區(qū)再舉行一次。

因而，從2003年起Level I考生將有兩次機會參加考試。中國內地已經開設考場，每年6月份的考點有北京、上海、廣州、南京、成都、大連、杭州、天津、深圳、武漢、香港，12月份的考點有北京、上海、廣州、杭州、成都、青島、深圳、香港。

考試內容涵蓋了廣泛的金融知識，同時考察當年最新的金融市場相關知識以及最新金融領域研究成果。考試的難度每級遞增，雖不屬于注冊考試，但通過Level II和Level III的難度極高。各級通過率約35%（條件概率），即考生只有通過了前一級，才能參加下一級的報名。全部考完至少需要2-3萬人民幣。

3. 財務管理專業(yè)是屬于財經專業(yè)的嗎

財務管理專業(yè)培養(yǎng)具備財務管理及相關金融、會計、法律等方面的知識和能力，具版?zhèn)鋾嘤嬍止ず怂隳芰?、會計信息系統(tǒng)軟件應用能力、資金籌集能力、財務可行性評價能力、財務報表分析能力、稅務籌劃能力，具備突出的財富管理的金融專業(yè)技能，能為公司和個人財務決策提供方向性指導及具體方法。

財務管理專業(yè)主要學習的內容

主干學科：經濟學、工商管理

主要課程：管理學、微觀經濟學、宏觀經濟學、管理信息系統(tǒng)、統(tǒng)計學、會計學、財務管理、市場營銷、經濟法、中級財務管理、高級財務管理、商業(yè)銀行經營管理等。

主要實踐性教學環(huán)節(jié)：包括計算機模擬、教學實習等，一般安排10--12周。

業(yè)務培養(yǎng)目標：本專業(yè)培養(yǎng)具備管理、經濟、法律和理財、金融等方面的知識和能力，能在工商、金融企業(yè)、事業(yè)單位及 *** 部門從事財務、金融管理以及教學、科研方面工作的工商管理學科高級專門人才。

業(yè)務培養(yǎng)要求：本專業(yè)學生主要學習財務、金融管理方面的基本理論和基本知識，受到財務、金融管理方法和技巧方面的基本訓練，具有分析和解決財務、金融問題的基本能力。

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4. 財務管理專業(yè)都包括什么啊

財務管理專業(yè)培養(yǎng)具備財務管理及相關金融、會計、法律等方面的知識和能力，版具備會計手權工核算能力、會計信息系統(tǒng)軟件應用能力、資金籌集能力、財務可行性評價能力、財務報表分析能力、稅務籌劃能力，具備突出的財富管理的金融專業(yè)技能，能為公司和個人財務決策提供方向性指導及具體方法。

財務管理專業(yè)主要學習的內容

主干學科：經濟學、工商管理

主要實踐性教學環(huán)節(jié)：包括計算機模擬、教學實習等，一般安排10--12周。

5. 中國注冊私人銀行標準

私人銀行服務的內容非常廣泛，資產管理服務、保險服務、信托服務、稅務咨詢和規(guī)劃、遺產咨詢和規(guī)劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說，私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理，每個客戶經理身后都有一個投資團隊做服務支持；通過一個客戶經理，客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。

用戶要開設私人銀行服務客戶必須擁有至少100萬美元以上的流動資產，而一般而言客戶存入的資金介于200至500萬美元之間。許多擁有上千萬甚至上億的富豪往往需要使用超過1個私人銀行服務。

中國私人銀行在 2007 年正式起步。2007年3月，中國銀行與其戰(zhàn)略投資者蘇格蘭皇家銀行合作在北京、上海兩地設立私人銀行部。隨后，花旗銀行、法國巴黎銀行、德意志銀行等外資銀行相繼跟進，開設私人銀行業(yè)務。截至 2010 年年底，國內共有 16 家銀行在 22 個城市開設了超過 150 家私人銀行網點，客戶數(shù)超過 2 萬，管理資產規(guī)模超過 3 萬億元。

2007年3月28日，中國銀行私人銀行部成為國內首家設立私人銀行部的中資銀行。2009年7月，銀監(jiān)會發(fā)布《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通知》，在全國的范圍內開放私人銀行牌照的申請，允許建立私人銀行專營機構。銀監(jiān)會只給工農交三家銀行發(fā)過私人銀行牌照，且只針對上海設立的私人銀行管理總部。

上海協(xié)進教育集團攜手法國蔚藍海岸大學隆重推出EIPB項目，擁有完整的私人銀行、財富管理的課程體系與實踐指南。幫助學生應根據(jù)自身職業(yè)發(fā)展的實際需求,實現(xiàn)管理金融資產、提升投資策略等專業(yè)能力。同時提高服務意識，降低職業(yè)風險，實現(xiàn)與國際領先的財富管理私人銀行的金融行業(yè)的無縫對接。

6. 求助證券后續(xù)培訓財富管理系列課程之二:投資組合管理和久期的測試題，謝謝

答案如下：1A ；2題答案是“82.64美元兩年之后值100美元”，你抄錯了，A和D一樣了，應該有一個錯誤答案最后寫的是1000美元；3D；4A；5D；6D；7A；8B；9C；10C。

放心提交就可以，肯定通過。

7. 國際金融的就業(yè)方向是什么

主要的就業(yè)方向為：金融分析師、金融風險管理師、特許財富管理師、基金經理、精算師、副總裁級高管、稽查監(jiān)管人員、產品開發(fā)人員、后臺工作人員(在財務、結算、稅務方面有經驗)等九大類。

中央（人民）銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機構。

商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內分支機構。國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

證券公司（含基金管理公司）、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。

國家公務員序列的 *** 行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業(yè)教師；研究機構研究人員。

(7)財富管理課程擴展閱讀：

學科構成

國際金融作為一個學科可以分為兩個構成部分：國際金融學（理論、體制與政策）和國際金融實務。前者包括：國際收支、外匯與匯率、外匯管理、國際儲備、國際金融市場、國際資本流動、國際貨幣體系、地區(qū)性的貨幣一體化以及國際金融協(xié)調和全球性的國際金融機構等。