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杭州套路貸案件最新（杭州套路貸案件最新進(jìn)展）

發(fā)布時(shí)間：2023-03-31 03:40:33 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1649 當(dāng)前文章關(guān)鍵詞排名出租

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來(lái)大家介紹下關(guān)于杭州套路貸案件最新的問(wèn)題，以下是小編對(duì)此問(wèn)題的歸納整理，讓我們一起來(lái)看看吧。

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本文目錄:

1、亦芷真悅
2、
3、
4、套路貸和高利貸的區(qū)別

杭州套路貸案件最新（杭州套路貸案件最新進(jìn)展）

一、亦芷真悅

隨著網(wǎng)絡(luò)金融的興起，一些不法分子借機(jī)鬧事，借用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和手機(jī)app，大肆實(shí)施電信詐騙和“套路貸”犯罪。新興金融工具成為犯罪“熱點(diǎn)”，暴露出金融、電信等部門監(jiān)管不到位和制度漏洞。當(dāng)務(wù)之急是從源頭上解決這些問(wèn)題。

1“公司是當(dāng)?shù)卣猩痰恼?guī)企業(yè)”

河南省洛陽(yáng)市新安縣公安局曾利用手機(jī)App偵破一起“套路貸”案件，抓獲犯罪嫌疑人168名。這是洛陽(yáng)市公安局成立以來(lái)抓獲犯罪嫌疑人最多的案件。

經(jīng)查，2019年4月至7月，犯罪嫌疑人通過(guò)購(gòu)買的手機(jī)軟件、虛假公司注冊(cè)、虛假宣傳等方式，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款18000余筆，催收電話13000余個(gè)，獲利1000余萬(wàn)元。暴力事件導(dǎo)致洛陽(yáng)理工學(xué)院一名學(xué)生跳橋自殺，多名受害者精神失常。

河南平頂山市佳縣范某就是“套路貸”的受害者。2018年，25歲的他在手機(jī)App上零消費(fèi)借了1500元，不曾想掉進(jìn)了“套路貸”的陷阱。他說(shuō)，1500元6天，扣除手續(xù)費(fèi)等。只有1050元可用，他覺(jué)得利息特別高。兩天后，他不斷接到其他小貸平臺(tái)的電話，聲稱利息低，不需要審核。這些平臺(tái)每次放款1000元左右，最高3000元，幾天后必須歸還。為了周轉(zhuǎn)，范在“魔急”等77個(gè)平臺(tái)借了10萬(wàn)，借了3個(gè)月。還款47萬(wàn)后，還欠18萬(wàn)。

“每天醒來(lái)就想著今天該還多少錢，還有哪些親戚沒(méi)借。我該說(shuō)什么.每天，我什么都做不了。就是這種電話纏著你?！狈墩f(shuō)，“直到后來(lái)，我也沒(méi)能堅(jiān)持住。我想過(guò)自殺?！?p>陳某是安徽一家金融外包服務(wù)公司的客戶服務(wù)經(jīng)理。該公司承接多家網(wǎng)貸公司的催收業(yè)務(wù)。她負(fù)責(zé)40多個(gè)席位(催收員)，工作就是抽查席位的電話號(hào)碼，引導(dǎo)他們按話催收。每個(gè)座位每天至少要打400個(gè)電話，每個(gè)回?fù)?萬(wàn)元可以賺1000元。

“我干這行兩三年了，是通過(guò)正規(guī)渠道招進(jìn)來(lái)的。是當(dāng)?shù)氐耐顿Y公司，也是正規(guī)企業(yè)。每年寒暑假在高校招聘，也贊助地方機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位。我怎么會(huì)認(rèn)為這是違法的呢？”陳某問(wèn)，“如果放貸和催貸是違法的，為什么會(huì)有這么多？為什么沒(méi)人管？檢查起來(lái)并不難。包括我的手機(jī)，每天都會(huì)收到很多關(guān)于我是否需要貸款的短信。”

2持證人管，無(wú)證“野蠻生長(zhǎng)”

河南洛陽(yáng)公安局的宗存生，幾十年來(lái)一直工作在刑偵一線。他說(shuō)，通過(guò)調(diào)查電信詐騙和“套路貸”案件，警方發(fā)現(xiàn)，目前相當(dāng)一部分網(wǎng)貸平臺(tái)存在違法、欺詐行為，導(dǎo)致很多人上當(dāng)受騙。

互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的責(zé)任邊界存在爭(zhēng)議?！敖栀J寶”是九鼎控股打造的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)。近年來(lái)，該平臺(tái)的聲譽(yù)因多起刑事案件而受損。借貸寶公關(guān)部楊表示，平臺(tái)只是一個(gè)交易場(chǎng)所，按照交易次數(shù)收費(fèi)。無(wú)法知道交易是否違法，也無(wú)法知道是否簽訂了陰陽(yáng)合同。

法律專家指出，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)本質(zhì)上是私法主體，但具有“公共”屬性，應(yīng)承擔(dān)更廣泛的責(zé)任。在平臺(tái)的公法意義上，責(zé)任分配應(yīng)該達(dá)到一個(gè)平衡，既不會(huì)因?yàn)榭量痰呐u(píng)而阻礙金融創(chuàng)新，也不會(huì)因?yàn)榉趴v而威脅金融穩(wěn)定。

楊表示，互聯(lián)網(wǎng)金融在中國(guó)出現(xiàn)后，國(guó)家已經(jīng)給200多家互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)了牌照，有效期5年。后來(lái)，隨著問(wèn)題的出現(xiàn)，國(guó)家對(duì)這些機(jī)構(gòu)進(jìn)行了整頓，并對(duì)一些有執(zhí)照的企業(yè)進(jìn)行了整頓

鄭州大學(xué)法學(xué)院副教授吳認(rèn)為，電信詐騙、“套路貸”等通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的犯罪，都是高科技犯罪，有兩個(gè)顯著特點(diǎn)。第一，技術(shù)手段的便利。這種遠(yuǎn)程作案是一種傳播型犯罪，受害人范圍廣，金額特別大。第二，通常有一些匿名性。與傳統(tǒng)犯罪相比，這類犯罪偵查取證難度大，需要更高的偵查成本和破案率。如果互聯(lián)網(wǎng)上的金融犯罪得不到及時(shí)遏制，法律的威懾和預(yù)防作用將會(huì)失效。

他認(rèn)為，源頭端治理刻不容緩，三大運(yùn)營(yíng)商應(yīng)該承擔(dān)起主力軍的責(zé)任。通信自由權(quán)是相對(duì)的。運(yùn)營(yíng)商與用戶有合同，既保證了信息源發(fā)送方的合法權(quán)利，也保證了接收方獲得合法安全的信息。

河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)院副院長(zhǎng)趙子健表示，我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)主要體現(xiàn)在三大類：互聯(lián)網(wǎng)支付、互聯(lián)網(wǎng)借貸、互聯(lián)網(wǎng)眾籌。這些互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展很快，監(jiān)管跟不上。2011年，中國(guó)人民銀行開始對(duì)非銀行支付機(jī)構(gòu)實(shí)行牌照管理。2015年中國(guó)人民銀行等10部委發(fā)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，2016年國(guó)務(wù)院發(fā)《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》。之后逐漸形成P2P點(diǎn)對(duì)點(diǎn)借貸“1/3”監(jiān)管框架，第三方支付機(jī)構(gòu)為備付金集中存管。但由于互聯(lián)網(wǎng)金融品類繁雜，前期的野蠻生長(zhǎng)積累了很多問(wèn)題。分業(yè)監(jiān)管體制在制度和機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)上存在一些空白，沒(méi)有明確的職能部門對(duì)應(yīng)管理。

趙子健認(rèn)為，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融，要充分發(fā)揮職能部門的監(jiān)管作用、協(xié)會(huì)的互法作用、企業(yè)的自律作用以及金融消費(fèi)者和社會(huì)的輿論監(jiān)督作用。特別是職能部門要主動(dòng)積極監(jiān)管，明確準(zhǔn)入門檻；用大數(shù)據(jù)提升監(jiān)管效率和手段；明確部門權(quán)限邊界，加大協(xié)調(diào)配合，擴(kuò)大社會(huì)宣傳。