產(chǎn)品Charter（產(chǎn)品charter包括什么）

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于產(chǎn)品Charter的問題，以下是小編對(duì)此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

• 1、IPD研發(fā)管理系統(tǒng)可以解決哪些問題？

• 2、上下協(xié)同，用友IPD的研發(fā)管理之道（下）

• 3、金融專業(yè)要考的四大證書分別是什么？

• 4、cfa里ips是什么意思

一、IPD研發(fā)管理系統(tǒng)可以解決哪些問題？

它是根據(jù)大量成功的產(chǎn)品開發(fā)管理實(shí)踐總結(jié)出來的，并被大量實(shí)踐證明的高效的產(chǎn)品開發(fā)模式。從多家實(shí)踐過IPD研發(fā)管理系統(tǒng)的企業(yè)發(fā)現(xiàn)，IPD研發(fā)管理系統(tǒng)確實(shí)能很好地解決企業(yè)在產(chǎn)品開發(fā)方面面臨的突出問題。

1. 新產(chǎn)品上市后，不適合市場(chǎng)的需求，或者與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相比沒有競(jìng)爭(zhēng)力 原因分析：產(chǎn)品開發(fā)是以成果為導(dǎo)向，而不是以市場(chǎng)為導(dǎo)向，產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)不對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)成功負(fù)責(zé)沒有做好客戶需求調(diào)研，或者想當(dāng)然地理解客戶需求"閉門造車"式的產(chǎn)品開發(fā)產(chǎn)品沒有明確的市場(chǎng)定位在開發(fā)實(shí)現(xiàn)前沒有明確定義產(chǎn)品的概念產(chǎn)品沒有特色和賣點(diǎn)IPD研發(fā)管理系統(tǒng)解決方案：基于市場(chǎng)的創(chuàng)新，確保產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)對(duì)市場(chǎng)成功負(fù)責(zé)在確定項(xiàng)目任務(wù)書（charter）時(shí)就明確產(chǎn)品的目標(biāo)客戶和競(jìng)爭(zhēng)定位良好的市場(chǎng)調(diào)研，從客戶的角度來定義需求用$Appeals方法，明確產(chǎn)品對(duì)客戶的差異化價(jià)值實(shí)施需求管理流程 2. 產(chǎn)品投入市場(chǎng)時(shí)間（TTM）過長原因分析：職能部門直接干預(yù)項(xiàng)目，或者拒絕放棄對(duì)項(xiàng)目的控制，沒有形成真正的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，協(xié)調(diào)和溝通困難錯(cuò)誤沒有及時(shí)解決，而是層層放大，導(dǎo)致不斷修改，并加長了產(chǎn)品測(cè)試和試生產(chǎn)的時(shí)間碰到技術(shù)難題，一時(shí)解決不了開發(fā)活動(dòng)基本上是接力式的，而不是并行的由于關(guān)鍵開發(fā)人員的離職，很多工作需較長時(shí)間才能接上來項(xiàng)目管理無效，項(xiàng)目計(jì)劃或任務(wù)得不到及時(shí)完成IPD研發(fā)管理系統(tǒng)解決方案建立跨部門的PDT團(tuán)隊(duì)，減少溝通過程和協(xié)調(diào)工作，提高溝通效率及早發(fā)現(xiàn)問題，因?yàn)樵绞沁t發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)誤糾錯(cuò)成本越高，對(duì)進(jìn)度的影響呈指數(shù)上升建立CBB庫，以重用減少開發(fā)時(shí)間建立分層分級(jí)的項(xiàng)目計(jì)劃和監(jiān)控流程建立開發(fā)規(guī)范，完善文檔管理實(shí)施并行工程，產(chǎn)品開發(fā)和技術(shù)開發(fā)相分離，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的異步開發(fā)模式 3. 投資于不應(yīng)投資的產(chǎn)品，浪費(fèi)嚴(yán)重原因分析：缺乏產(chǎn)品戰(zhàn)略及規(guī)劃的指引缺乏過程中的業(yè)務(wù)決策評(píng)審立項(xiàng)時(shí)拍腦袋，而沒有作完整的分析和評(píng)審項(xiàng)目缺乏資源（人力資源、技術(shù)資源等）的保障IPD研發(fā)管理系統(tǒng)解決方案：建立產(chǎn)品平臺(tái)、產(chǎn)品線戰(zhàn)略以投資的觀點(diǎn)評(píng)審項(xiàng)目里程碑（DCP），及早取消不應(yīng)繼續(xù)的項(xiàng)目運(yùn)用管道技術(shù)，在項(xiàng)目間合理分配資源，避免投資于不能保證資源的項(xiàng)目運(yùn)用產(chǎn)品組合分析方法，確定產(chǎn)品的優(yōu)先順序，投資于最合適的項(xiàng)目 4. 產(chǎn)品開發(fā)質(zhì)量時(shí)好時(shí)壞，沒有保證原因分析：未建立或?qū)嵤﹪?yán)格的審核制度技術(shù)評(píng)審不規(guī)范甚至沒有評(píng)審大量采用新器件、新模塊和新技術(shù)技術(shù)不過關(guān)、不穩(wěn)定IPD研發(fā)管理系統(tǒng)解決方案：技術(shù)評(píng)審制度，及早發(fā)現(xiàn)問題穩(wěn)定的CBB提高產(chǎn)品的質(zhì)量有效的技術(shù)開發(fā)管理，以研究、貯備可靠、先進(jìn)的技術(shù) 5. 產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)士氣不高原因分析：項(xiàng)目經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)能力不足缺乏對(duì)項(xiàng)目組的關(guān)注溝通不足評(píng)價(jià)不合理激勵(lì)不到位團(tuán)隊(duì)合作的氛圍不好IPD研發(fā)管理系統(tǒng)解決方案選拔合格的項(xiàng)目經(jīng)理，發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)能力各層面充分的溝通項(xiàng)目管理與團(tuán)隊(duì)建設(shè)有效的評(píng)價(jià)與激勵(lì)機(jī)制 總之，IPD研發(fā)管理系統(tǒng)是一套產(chǎn)品開發(fā)管理的系統(tǒng)解決方案。它不僅能針對(duì)性地解決企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)中面對(duì)的問題，更為長遠(yuǎn)的是對(duì)企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)管理體系進(jìn)行整體優(yōu)化和提升，大大增強(qiáng)企業(yè)的產(chǎn)品開發(fā)能力。

二、上下協(xié)同，用友IPD的研發(fā)管理之道（下）

建設(shè)和運(yùn)作IPD本身并不是最終的目的，是達(dá)成目的的手段。不管何時(shí)何境，企業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行與發(fā)展自始至終都應(yīng)該最為關(guān)鍵的。流程的定義與企業(yè)的目標(biāo)、業(yè)務(wù)模式及企業(yè)所處的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等因素緊密相關(guān)。如果企業(yè)本身對(duì)其業(yè)務(wù)的內(nèi)在規(guī)律不加以考察的話，所謂最完整的管理體系所能起到的效益也會(huì)有限。IPD的引入同樣也要考察企業(yè)的實(shí)際需要，不能只關(guān)注模仿其他成功企業(yè)流程體系的外在形式，而是吸收其精髓與企業(yè)實(shí)際需要相匹配，定義自己的產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程；當(dāng)然，可以借鑒成功企業(yè)在某些方面的具體做法。

讓企業(yè)的業(yè)務(wù)骨干共同參與到體系建設(shè)中來，在體系建設(shè)的過程中，有目的性地相互交流、學(xué)習(xí)、研討，明確共同的工作方式并深刻理解其中的深意，同時(shí)發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)的不足，并針對(duì)這些不足制定相應(yīng)的改進(jìn)計(jì)劃，以指導(dǎo)后續(xù)的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。

隨著時(shí)代的發(fā)展，產(chǎn)品越來越復(fù)雜，客戶的需求越來越多樣化，產(chǎn)品的開發(fā)越來越離不開專業(yè)的分工與緊密協(xié)作，要想做得好，方法、能力、協(xié)作一樣都不能少，哪一項(xiàng)是弱項(xiàng)呢？那就是產(chǎn)生困難的原點(diǎn)。

不懂方法，就要學(xué)習(xí)；能力不夠，就要實(shí)踐積累；協(xié)作不好，就要改變溝通機(jī)制與態(tài)度，堅(jiān)持客觀與信諾。先易后難，先小后大，逐漸樹立組織的信心，保持適當(dāng)?shù)募?lì)推動(dòng)組織與個(gè)人越過自身的心理關(guān)隘。

作好相應(yīng)的心理準(zhǔn)備與資源準(zhǔn)備，研發(fā)管理體系的建設(shè)才有保證、落地才有基礎(chǔ)，用實(shí)踐來證明困難到底有多大。有句老話，“只要精神不滑坡，辦法總比困難多”。

1.  IPD 的核心流程

   1.  結(jié)構(gòu)化流程

結(jié)構(gòu)化指互相關(guān)聯(lián)的工作的一個(gè)框架結(jié)構(gòu)，并需要一定的組織原則來支持它。沒有結(jié)構(gòu)化就沒有約束，過程不可重復(fù)，效率低下；過度結(jié)構(gòu)化，則規(guī)范過多、過細(xì)，缺乏靈活性。

結(jié)構(gòu)化流程是指管理研發(fā)的整個(gè)流程體系，包括IPD流程、TD流程，以及相關(guān)使流程執(zhí)行的支撐方法（CBB設(shè)計(jì)、用戶體驗(yàn)設(shè)計(jì)、技術(shù)研發(fā)、DevOps、敏捷/精益方法、上市/發(fā)布管理、精益運(yùn)營等）。其目的是保證以客戶為中心，以市場(chǎng)為驅(qū)動(dòng)，產(chǎn)品研發(fā)過程有序?qū)嵤?，以提高研發(fā)效率，降低研發(fā)成本，支撐公司有效增長

2.  技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)品開發(fā)分離

技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)品開發(fā)相分離，對(duì)于關(guān)鍵的技術(shù)和技術(shù)平臺(tái)有時(shí)需要在產(chǎn)品開發(fā)之前由專門的團(tuán)隊(duì)研發(fā)出來，并能夠?qū)崿F(xiàn)技術(shù)轉(zhuǎn)化，這樣可以大大減少產(chǎn)品開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，加快產(chǎn)品開發(fā)周期，而且有利于技術(shù)的突破和進(jìn)步。同時(shí)技術(shù)和平臺(tái)又是產(chǎn)品的組成部分，規(guī)劃可以放在一個(gè)流程中進(jìn)行，在產(chǎn)品開發(fā)中進(jìn)行驗(yàn)證。

ITMT負(fù)責(zé)公司技術(shù)投資決策，IPMT負(fù)責(zé)產(chǎn)品線產(chǎn)品相關(guān)的技術(shù)管理和決策；技術(shù)研發(fā)為產(chǎn)品開發(fā)提供產(chǎn)品需要的技術(shù)和能力，技術(shù)達(dá)到要求的成熟度遷移到當(dāng)前產(chǎn)品開發(fā)中，如果技術(shù)不符合當(dāng)前產(chǎn)品發(fā)展的要求，IPMT就可以在產(chǎn)品開發(fā)大規(guī)模投入前終止使用。

3.  產(chǎn)品開發(fā)IPD

為規(guī)范和指導(dǎo)產(chǎn)品開發(fā)各生命周期環(huán)節(jié)的活動(dòng)，按產(chǎn)品版本類型指導(dǎo)設(shè)計(jì)。 首發(fā)版/大版本 分七個(gè)階段（產(chǎn)品規(guī)劃、概念、計(jì)劃、開發(fā)、驗(yàn)證、發(fā)布、生命周期），明確各個(gè)階段的決策評(píng)審點(diǎn)、輸入、輸出、關(guān)鍵活動(dòng)，針對(duì)關(guān)鍵點(diǎn)評(píng)審要求目標(biāo)明確，評(píng)審材料齊全。同時(shí)支持 迭代小版本 ，為快速響應(yīng)市場(chǎng)提供持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)品，流程可裁剪成關(guān)鍵的過程活動(dòng)，如需求規(guī)劃、需求實(shí)現(xiàn)、上線、運(yùn)維。

² 區(qū)分不同產(chǎn)品類型：軟件產(chǎn)品和云服務(wù)包括首發(fā)版/大版本（周期超過6個(gè)月，或原產(chǎn)品功能有重大變化）、快速迭代小版本。

² IPD流程設(shè)置：通過多個(gè)決策評(píng)審點(diǎn)對(duì)產(chǎn)品開發(fā)進(jìn)行戰(zhàn)略管控，商業(yè)決策評(píng)審（DR）、技術(shù)評(píng)審（TR）。

² 融合精益敏捷思想：客戶價(jià)值流動(dòng)，產(chǎn)品快速推向市場(chǎng)，從概念到落地，組織可以快速的將想法變成價(jià)值交付到用戶。

² 結(jié)合DevOps實(shí)踐：DevOps以價(jià)值的快速和高質(zhì)量交付為目標(biāo)，融合了敏捷與精益的理念原則和實(shí)踐，覆蓋從開發(fā)、測(cè)試、交付、運(yùn)維等過程階段。

4.  技術(shù)研發(fā)TD

技術(shù)研發(fā)的目標(biāo)使技術(shù)與業(yè)務(wù)高度融合，最終帶來生態(tài)鏈的創(chuàng)新，打造出體驗(yàn)一流的產(chǎn)品和服務(wù)，保證技術(shù)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，保持前沿和技術(shù)領(lǐng)先。技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)品開發(fā)類似，分七個(gè)階段（技術(shù)規(guī)劃、概念、計(jì)劃、開發(fā)、驗(yàn)證、遷移、技術(shù)維護(hù)），技術(shù)達(dá)到成熟度要求（技術(shù)遷移標(biāo)準(zhǔn)）后，技術(shù)成果遷移給PDT，在產(chǎn)品開發(fā)中作為構(gòu)建模塊按異步研發(fā)的模式漸增構(gòu)建到產(chǎn)品（或平臺(tái)）中，繼續(xù)完成開發(fā)、驗(yàn)證到發(fā)布階段產(chǎn)品商用的后續(xù)開發(fā)過程，以實(shí)現(xiàn)技術(shù)成果快速轉(zhuǎn)換，縮短整體研發(fā)周期的目的。

² 支持異步研發(fā)：技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)品開發(fā)分離，并單獨(dú)進(jìn)行管理，以便更好的降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)異步研發(fā)。技術(shù)規(guī)劃和技術(shù)研發(fā)流程是創(chuàng)新和技術(shù)管理方法，建立相應(yīng)的技術(shù)管理體系是其有效運(yùn)作的保障。

² 結(jié)合TD流程設(shè)置：通過多個(gè)決策評(píng)審點(diǎn)對(duì)技術(shù)研發(fā)進(jìn)行戰(zhàn)略管控，商業(yè)決策評(píng)審（DR）、技術(shù)評(píng)審（TR）。

² 預(yù)研和CBB組合管理：一方面面向客戶需求的下一代新產(chǎn)品和解決方案、新商業(yè)機(jī)會(huì)進(jìn)行探索與研究。另一方面打破產(chǎn)品線界限，識(shí)別出公共的、基礎(chǔ)的以及公司發(fā)展需要的關(guān)鍵技術(shù)，構(gòu)建技術(shù)研究的能力中心。

2.  組織和職責(zé)

 IPD的全稱是集成產(chǎn)品開發(fā)，顧名思義，IPD強(qiáng)調(diào)的就是“集成”——不僅僅是產(chǎn)品的高度集成，還包括企業(yè)內(nèi)部研發(fā)流程的高度集成、組織的高度集成……所以，有的企業(yè)在實(shí)施IPD時(shí)，管IPD的實(shí)施過程叫做“拆墻”——不僅僅要拆掉部門辦公室之間的實(shí)物墻，更要拆掉業(yè)務(wù)人員心里的“墻”。為了讓企業(yè)所有人都能面向市場(chǎng)和客戶，IPD通常按層級(jí)組建三類跨部門的團(tuán)隊(duì)：負(fù)責(zé)產(chǎn)品開發(fā)/技術(shù)研發(fā)決策評(píng)審的決策團(tuán)隊(duì)——IPMT/ITMT；負(fù)資市場(chǎng)管理與產(chǎn)品/技術(shù)規(guī)劃的組合管理團(tuán)隊(duì)——PMT/TPMT；負(fù)責(zé)產(chǎn)品開發(fā)的產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)——PDT；負(fù)責(zé)產(chǎn)品平臺(tái)與技術(shù)開發(fā)的技術(shù)開發(fā)團(tuán)隊(duì)——TDT。每個(gè)團(tuán)隊(duì)組織設(shè)計(jì)都要符合三個(gè)方面的要求：專業(yè)化、跨邊界和橫向聯(lián)系。

（公司IPD組織結(jié)構(gòu)）

（公司TD組織結(jié)構(gòu)）

1.  IPMT/ITMT: 對(duì)商業(yè)決策/技術(shù)決策負(fù)責(zé)

IPMT/ITMT代表公司的決策層，是一個(gè)高層管理者組織的跨部門的團(tuán)隊(duì)，代表公司制定產(chǎn)品/技術(shù)發(fā)展規(guī)劃、對(duì)產(chǎn)品開發(fā)/技術(shù)研發(fā)項(xiàng)目進(jìn)行投資決策、培育市場(chǎng)管理和產(chǎn)品開發(fā)/技術(shù)研發(fā)流程，并挑選合適的人來保證整個(gè)實(shí)施過程的有效落實(shí)。IPMT/ITMT一般由企業(yè)的高層組成，有些企業(yè)會(huì)聘請(qǐng)專家團(tuán)隊(duì)加入到IPMT/ITMT中，以在決策過程中聽取專業(yè)意見。

2.  PMT/TPMT ：對(duì)市場(chǎng)管理與產(chǎn)品/技術(shù)規(guī)劃的組合管理負(fù)責(zé)

PMT/TPMT是市場(chǎng)/技術(shù)管理的執(zhí)行者，是一個(gè)由各職能部門代表組成的跨部門團(tuán)隊(duì)。PMT/TPMT依據(jù)公司的市場(chǎng)/技術(shù)管理流程，通過收集和分析市場(chǎng)信息和客戶需求。結(jié)合企業(yè)的內(nèi)部能力來制定具體的市場(chǎng)測(cè)量和產(chǎn)品/技術(shù)規(guī)劃，并對(duì)產(chǎn)品/技術(shù)市場(chǎng)表現(xiàn)和市場(chǎng)/技術(shù)需求變化進(jìn)行跟蹤。PMT/TPMT是IPD研發(fā)組織中最重要的部門，它一頭連著市場(chǎng)，通過收集和分析市場(chǎng)表現(xiàn)和市場(chǎng)需求變化制定產(chǎn)品策略，并向IPMT/ITMT進(jìn)行匯報(bào)，另外一方面，它還要管理經(jīng)IPMT/ITMT決策的產(chǎn)品開發(fā)/技術(shù)研發(fā)過程和市場(chǎng)推廣過程。

3.  PDT/TDT ：對(duì)產(chǎn)品開發(fā)/技術(shù)研發(fā)全過程負(fù)責(zé)

PDT是產(chǎn)品開發(fā)的具體實(shí)施團(tuán)隊(duì)，也是由各職能部門代表組成的跨部門團(tuán)隊(duì)，在項(xiàng)目開始時(shí)成立，產(chǎn)品上市或項(xiàng)目取消時(shí)解散。產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)對(duì)客戶需求進(jìn)行匯總和分析，并通過分解反映在具體的設(shè)計(jì)當(dāng)中。產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)對(duì)產(chǎn)品的市場(chǎng)成功和財(cái)務(wù)成功負(fù)責(zé)，這意味著，PDT在產(chǎn)品開發(fā)時(shí)就必須不斷刺激市場(chǎng)需求并收集反饋，以期在產(chǎn)品投入市場(chǎng)時(shí)獲得最大的收益。PDT掌握著企業(yè)最為核心的技術(shù)秘密，因此嚴(yán)格的信息安全管理是必不可少的。

TDT是產(chǎn)品平臺(tái)和技術(shù)開發(fā)的實(shí)施團(tuán)隊(duì)，同樣也是由各職能部門代表組成的跨部門團(tuán)隊(duì)。TDT下與PDT不同的是，PDT主要是針對(duì)某個(gè)具體產(chǎn)品開發(fā)和實(shí)施，而TDT則是針對(duì)產(chǎn)品平臺(tái)和技術(shù)進(jìn)行開發(fā)和實(shí)施。產(chǎn)品平臺(tái)在開發(fā)之初，并不考慮某個(gè)客戶或者某個(gè)特定市場(chǎng)的客戶需求，而是針對(duì)這些需求進(jìn)行擴(kuò)展和提升，從設(shè)計(jì)的一開始就考慮到一系列可能的客戶需求和可能的市場(chǎng)需求，然后根據(jù)這些需求設(shè)計(jì)一個(gè)基礎(chǔ)平臺(tái)?；A(chǔ)平臺(tái)并不具有任何實(shí)用意義，但是它可以通過接駁不同的功能組件，滿足不同的客戶具體需求或者市場(chǎng)具體需求。

3.  IPD 決策評(píng)審

 1)  IPMT 職能的行使，以及與PDT之間的正式溝通對(duì)數(shù)情況下都是通過會(huì)議方式進(jìn)行，所以會(huì)議的效率非常重要 ，如果會(huì)議沒有好的準(zhǔn)備，可能會(huì)有以下后果：

² 會(huì)前沒仔細(xì)閱讀資料，會(huì)上無法決策，致使整個(gè)會(huì)議不完整（尤其決策質(zhì)量受影響，每個(gè)IPMT成員代表一個(gè)部門）；

² 沒有與PDT充分溝通，導(dǎo)致PDT不能事先準(zhǔn)備，無法回答問題，使一個(gè)DR（決策評(píng)審）會(huì)議延續(xù)為多個(gè)；

² 太多問題事先沒有討論達(dá)成一致，尤其是密切相關(guān)部門之間，可能使決策會(huì)變成討論會(huì)或爭(zhēng)論會(huì)；

² 對(duì)重要問題，沒有收集部門他人的意見，使得在會(huì)上無法代表部門而只能代表自己；

² 未明確區(qū)分商業(yè)決策評(píng)審和技術(shù)評(píng)審，評(píng)審文檔不能提前發(fā)出：

² 文檔還沒編寫完，但里程碑節(jié)點(diǎn)已經(jīng)快到了，所以邊進(jìn)行評(píng)審會(huì)組織邊準(zhǔn)備著文檔；

² IPMT評(píng)委不提前閱讀評(píng)審文檔，評(píng)審會(huì)變?yōu)橐粋€(gè)講解文檔會(huì)；會(huì)上無法決策，致使整個(gè)會(huì)議不完整；

² 會(huì)前缺少充分溝通，有些評(píng)委提前閱讀了文檔，發(fā)現(xiàn)了嚴(yán)重問題，不提前溝通，一些嚴(yán)重的問題，本應(yīng)延期或取消評(píng)審；

² IPMT評(píng)委本人不參加，安排代表參加評(píng)審，不能給出有效意見或決策，只是來收集問題再回去反饋；

² 部分會(huì)議沒有結(jié)論，不是安排對(duì)口序列的人做評(píng)審記錄，評(píng)審會(huì)議結(jié)束前沒有對(duì)所記錄的問題現(xiàn)在再次回顧、明確。

2) IPMT成員會(huì)前一定要做好準(zhǔn)備，準(zhǔn)備內(nèi)容包括：

² 認(rèn)真閱讀評(píng)審材料；

² 與PDT溝通，了解產(chǎn)品開發(fā)進(jìn)展情況，對(duì)照決相關(guān)文檔（比如決策評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)）進(jìn)行檢查，并在本功能部門內(nèi)部達(dá)成一致。不同的DR（立項(xiàng)、計(jì)劃、上市等）要應(yīng)用不同的檢查清單，因?yàn)椴煌腄R所關(guān)注的重點(diǎn)不一樣；

² 提出疑問請(qǐng)PDT解答或準(zhǔn)備，并和本功能代表達(dá)成一致意見；

² 對(duì)PDT中需要本部門決策的事項(xiàng)（如資源、進(jìn)度等）進(jìn)行充分準(zhǔn)備；

² 在項(xiàng)目任務(wù)書發(fā)布（Charter）立項(xiàng)決策評(píng)審時(shí)，IPMT成員應(yīng)事先填寫好決策表；

² 全面了解產(chǎn)品線路標(biāo)規(guī)劃和產(chǎn)品線業(yè)務(wù)計(jì)劃。

同時(shí)，PDT成員也要做好充分的會(huì)前準(zhǔn)備，包括各種會(huì)議資料的準(zhǔn)備，并準(zhǔn)備回答IPMT成員的提問。如果準(zhǔn)備不充分，IPMT成員在會(huì)前或者會(huì)中可以要求延期或者取消會(huì)議。

3) 決策評(píng)審是集成產(chǎn)品開發(fā)管理團(tuán)隊(duì)（IPMT）管理產(chǎn)品投資的重要手段，在決策評(píng)審中，IPMT始終站在投資商的角度來進(jìn)行評(píng)審；集成產(chǎn)品開發(fā)（IPD）流程中包括了四個(gè)主要的決策評(píng)審點(diǎn)： 立項(xiàng)決策評(píng)審、計(jì)劃決策評(píng)審、上市決策評(píng)審和生命周期結(jié)束評(píng)審 。

²  立項(xiàng)決策評(píng)審（DR2）

在規(guī)劃階段結(jié)束時(shí)要召開一個(gè)立項(xiàng)決策評(píng)審會(huì)。在這個(gè)會(huì)議上，PDT正式向IPMT報(bào)告初始的業(yè)務(wù)計(jì)劃，由IPMT來決定項(xiàng)目是繼續(xù)還是終止。在初始的業(yè)務(wù)計(jì)劃中，PDT將給出如下方面的內(nèi)容：針對(duì)給定目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)存在的機(jī)會(huì)分析、目標(biāo)客戶群、擬開發(fā)的產(chǎn)品描述、成本及風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、初始銷量預(yù)測(cè)及初始財(cái)務(wù)評(píng)估。若初始的業(yè)務(wù)計(jì)劃得到批準(zhǔn)，IPMT將做出下一階段開始前所需的承諾，項(xiàng)目進(jìn)入概念階段。

²  計(jì)劃決策評(píng)審（DR3）

在計(jì)劃階段結(jié)束時(shí)要召開一個(gè)計(jì)劃決策評(píng)審會(huì)。在這個(gè)會(huì)議上，PDT向IPMT展示最終的業(yè)務(wù)計(jì)劃以及決策合同，由IPMT來做出繼續(xù)/終止的決策。最終的業(yè)務(wù)計(jì)劃以初始的業(yè)務(wù)計(jì)劃為基礎(chǔ)，提供了更多的細(xì)節(jié)內(nèi)容及對(duì)計(jì)劃的承諾。若業(yè)務(wù)計(jì)劃獲得批準(zhǔn)，則PDT與IPMT達(dá)成一致承認(rèn)（IPMT承諾資源、培養(yǎng)人才， PDT承諾業(yè)績、呈現(xiàn)結(jié)果、貢獻(xiàn)價(jià)值）。項(xiàng)目進(jìn)入開發(fā)階段，即每個(gè)主要部門都將支持項(xiàng)目以及給PDT必要的資源；另一方面，PDT將承諾按合同要求完成項(xiàng)目的交付目標(biāo)。

²  上市決策評(píng)審（DR4）

產(chǎn)品正式公開發(fā)布及推向市場(chǎng)前的最終決策評(píng)審，需要IPMT明確做出繼續(xù)/終止的決策。上市決策評(píng)審應(yīng)在任何主要的發(fā)布花費(fèi)投入之前進(jìn)行。這一決策評(píng)審的目的是證實(shí)在計(jì)劃階段制定的業(yè)務(wù)計(jì)劃中的估計(jì)和假設(shè)，并評(píng)估產(chǎn)品發(fā)布前用戶的準(zhǔn)備情況。若PDT在計(jì)劃階段制定了合適的業(yè)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行了開發(fā)工作，則在上市決策評(píng)審時(shí)所要做的工作應(yīng)該是很少的。在上市決策評(píng)審會(huì)議上，PDT正式向IPMT給出他們的建議，由IPMT來做出繼續(xù)/終止的決策。若產(chǎn)品獲得批準(zhǔn)，則由IPMT分配資金，項(xiàng)目進(jìn)入上市階段。

²  生命周期結(jié)束評(píng)審（DR5）

在產(chǎn)品生命周期結(jié)束時(shí)，生命周期管理團(tuán)隊(duì)（LMT）要向IPMT提交停止銷售、停止生產(chǎn)、停止服務(wù)的時(shí)間表建議，由IPMT做出繼續(xù)/終止的決策。IPMT必須要審核產(chǎn)品生命終止的發(fā)布是否與新產(chǎn)品戰(zhàn)略保持一致以及是否已很好地考慮了潛在的客戶滿意度方面的問題。

4) 決策評(píng)審怎么做

首先，要在產(chǎn)品開發(fā)過程中設(shè)置階段性的決策評(píng)審點(diǎn)。 如IPD流程中設(shè)置了立項(xiàng)決策評(píng)審、計(jì)劃決策評(píng)審、上市決策評(píng)審、生命周期決策評(píng)審這4個(gè)決策評(píng)審點(diǎn)。按階段對(duì)產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目進(jìn)行審視，及時(shí)砍掉不再具備投資意義的項(xiàng)目，把資源分配轉(zhuǎn)移給能夠獲得較高投資回報(bào)的項(xiàng)目。

第二，制定決策評(píng)審的Checklist。 從市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)、項(xiàng)目方案、資源、投資估算、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等幾方面來設(shè)計(jì)Checklist。并且Checklist里要考慮現(xiàn)狀分析和未來判斷，在下個(gè)階段的決策評(píng)審時(shí)，要關(guān)注項(xiàng)目立項(xiàng)之初或上個(gè)階段的市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)、客戶需求有沒有變化，分析當(dāng)前產(chǎn)品的成熟度如何，以及未來有哪些風(fēng)險(xiǎn)。

第三，化決策為行動(dòng)。 再好的決策，如果不能夠去行動(dòng)，那么任何決策都是沒有意義的。決策與想法不在于特別的英明，而在于能否實(shí)行，決策后需要立即行動(dòng)起來。

第四，規(guī)范決策評(píng)審的運(yùn)作制度。 無規(guī)矩不成方圓，尤其是決策評(píng)審的評(píng)委們一般都是公司的高層管理者，如果都按照自己的意志來行事，沒有一個(gè)制度來規(guī)范他們的運(yùn)作，那么很快決策評(píng)審就會(huì)變成“四不像”。運(yùn)作制度要包括參與人員的選擇和要求，考核會(huì)議出席率；確定決策原則和決策的結(jié)論；制定決策評(píng)審的流程，計(jì)劃和準(zhǔn)備階段的預(yù)審要求、提交議題和材料的時(shí)間要求；匯報(bào)和決策階段的記錄要求、節(jié)奏和內(nèi)容要求；發(fā)布和執(zhí)行階段的紀(jì)要、歸檔和遺留問題跟蹤的要求等。

滿足以上原則，可以保證各產(chǎn)品項(xiàng)目決策評(píng)審的有效性和充分性。

4.  IPMT 和PDT關(guān)系

 在IPD實(shí)施過程中，IPMT（Integrated Portfolio Management Team，集成組合管理團(tuán)隊(duì)）和 PDT（Product Development Team，產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)）是兩個(gè)最主要的跨部門團(tuán)隊(duì)，一般說來也是在IPD體系建立過程中，最先要建立和建設(shè)的團(tuán)隊(duì)。IPMT是跨部門決策團(tuán)隊(duì)，由各個(gè)功能部門主管構(gòu)成。PDT是產(chǎn)品開發(fā)跨部門團(tuán)隊(duì)，由和產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)的各個(gè)功能部門代表構(gòu)成。兩個(gè)團(tuán)隊(duì)的職責(zé)、運(yùn)作中的問題前面已經(jīng)述說，現(xiàn)將IPMT、功能部門和PDT的關(guān)系簡(jiǎn)單介紹如下：

² IPMT通過項(xiàng)目任務(wù)書方式向PDT團(tuán)隊(duì)下達(dá)開發(fā)任務(wù)，并在決策評(píng)審點(diǎn)進(jìn)行決策（繼續(xù)/停止/重新調(diào)整方向），根據(jù)情況可增加臨時(shí)決策評(píng)審點(diǎn)；

² PDT團(tuán)隊(duì)在PDT經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行跨部門產(chǎn)品開發(fā)，向IPMT匯報(bào)并提供決策和過程信息；

² IPMT有義務(wù)協(xié)調(diào)公司功能部門和其他資源解決PDT運(yùn)作中遇到的技術(shù)和管理問題；

² IPMT對(duì)PDT實(shí)施績效考核。

1.  任命合格的PDT經(jīng)理

在團(tuán)隊(duì)運(yùn)作中，團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)起著非常重要的作用，在PDT運(yùn)作中也是如此。那么，IPMT應(yīng)當(dāng)選擇什么樣的人來擔(dān)任PDT的項(xiàng)目經(jīng)理呢？在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn) IPD體系運(yùn)行中，尤其在IPD體系推行初期，IPMT往往傾向于選擇技術(shù)最強(qiáng)或者技術(shù)最全面的人擔(dān)任PDT經(jīng)理， 產(chǎn)生這個(gè)問題的原因在于：

² 對(duì)IPD模式下產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)特征理解不清。產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)的結(jié)構(gòu)和工作目的完全不同于功能部門；

² 對(duì)PDT經(jīng)理的角色職責(zé)及其所需的技能要求理解不清，還是以功能部門經(jīng)理的要求來衡量PDT經(jīng)理，功能部門主管的職責(zé)是構(gòu)建卓越的功能；

² 對(duì)IPD推行初期的艱巨性理解不夠，IPD體系下，開發(fā)團(tuán)隊(duì)以一種和以前完全不同的方式進(jìn)行工作，這要求PDT經(jīng)理需要有很強(qiáng)的協(xié)調(diào)和資源整合能力，而這些不同于專業(yè)技術(shù)工作，需要特別的技能。

事實(shí)上，PDT是一個(gè)跨功能部門的重量級(jí)團(tuán)隊(duì)，他們?cè)赑DT經(jīng)理的帶領(lǐng)下，以一種跨功能部門方式工作，各成員在所有的產(chǎn)品決策中代表本功能部門作出決策。 這要求PDT經(jīng)理和核心組成員有較強(qiáng)的組織、協(xié)調(diào)和溝通能力。對(duì)PDT經(jīng)理來講，還需要掌握必要的市場(chǎng)、財(cái)務(wù)等方面的知識(shí)，尤其具備相當(dāng)?shù)纳虡I(yè)意識(shí)，PDT經(jīng)理相當(dāng)于是產(chǎn)品上市前的產(chǎn)品“小總經(jīng)理”。

一味強(qiáng)調(diào)技術(shù)水平，按照技術(shù)能力高低選拔PDT經(jīng)理并不一定利于團(tuán)隊(duì)運(yùn) 作。PDT團(tuán)隊(duì)中有系統(tǒng)工程師（SE）、各個(gè)功能部門代表，由他們來對(duì)整個(gè)系統(tǒng)和各種專項(xiàng)技術(shù)進(jìn)行把關(guān)。在實(shí)踐中，PDT技術(shù)能力強(qiáng)而管理能力弱，往往反倒對(duì)項(xiàng)目運(yùn)作不利，這樣的PDT經(jīng)理往往越位進(jìn)行過細(xì)的技術(shù)指導(dǎo)，影響功能代表的積極性，并且忽略管理者應(yīng)當(dāng)做的事。

在IPD推行的初期，為了保證推行效果，對(duì)PDT經(jīng)理的要求一般為：

² 主要來自研發(fā)與市場(chǎng)；

² 崗位（職位）等級(jí)要有一定的要求（4A及以上）；

² 被任命前績效考評(píng)成績達(dá)到一定要求（B+及以上）；

² 有相當(dāng)?shù)墓芾斫?jīng)驗(yàn)。

2. 給PDT充分授權(quán)

IPMT通過體系文件、項(xiàng)目任務(wù)書、流程等方式對(duì)PDT團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了充分授權(quán)，就應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)范進(jìn)行運(yùn)作：一般情況下，IPMT主要在決策評(píng)審點(diǎn)介入，其余事務(wù)由交給PDT團(tuán)隊(duì)處理。

這樣處理的好處：

² 明確了授權(quán)的范圍，比如計(jì)劃變更在多少范圍內(nèi)PDT成員可以自行決策；

² 選擇公司非關(guān)鍵項(xiàng)目作為IPD試點(diǎn)，對(duì)IPD流程進(jìn)行充分驗(yàn)證。防止因?yàn)轫?xiàng)目出現(xiàn)異常影響公司經(jīng)營，給IPMT成員直接介入開發(fā)工作提供理由；

² 提拔有能力的員工擔(dān)任PDT項(xiàng)目經(jīng)理，合格項(xiàng)目經(jīng)理的條件上面已經(jīng)討論過；

² 要求各個(gè)IPMT成員要深入理解IPD體系，明確自己的管理職能。對(duì)適合作PDT經(jīng)理的IPMT成員，也可以發(fā)揮所長擔(dān)任PDT經(jīng)理。

5.  總  結(jié)

 IPD提供的是一個(gè)系統(tǒng)的路徑，以及一整套被驗(yàn)證過的、可落地的方法。 首先是商業(yè)常識(shí)和管理常識(shí)的回歸 。對(duì)外，一切以用戶為中心、以需求為驅(qū)動(dòng)、以市場(chǎng)為導(dǎo)向，主要通過市場(chǎng)規(guī)劃(MM)、需求管理、投資決策幾個(gè)工具來落地；對(duì)內(nèi)，通過對(duì)產(chǎn)品、技術(shù)、流程和人進(jìn)行結(jié)構(gòu)化、系統(tǒng)化的設(shè)計(jì)，分層分類，實(shí)現(xiàn)管理的系統(tǒng)化，主要實(shí)踐包括：異步研發(fā)、結(jié)構(gòu)化流程、平臺(tái)化。對(duì)于職業(yè)化程度較高的企業(yè)，大多已經(jīng)做得不錯(cuò)，并隨著企業(yè)的不斷發(fā)展而持續(xù)改善。到今天為止，華為每年還花費(fèi)數(shù)億美金，聘請(qǐng)世界頂級(jí)咨詢公司和管理專家，幫助其進(jìn)行管理提升，因?yàn)槿A為知道，職業(yè)化和系統(tǒng)化是永無止境的過程。而對(duì)于那些靠摸爬滾打成長起來的制造企業(yè)，往往管理粗放，職業(yè)化程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足。因此，IPD往往在很大程度上促進(jìn)了他們的基礎(chǔ)管理建設(shè)，至少是開啟了管理提升的意識(shí)。

其次IPD更為重要的一個(gè)部分是其橫向協(xié)作機(jī)制 。在傳統(tǒng)的科層制、職能制組織里，硬生生的拉出了一條線索，橫貫所有職能領(lǐng)域，用最靈活、最直接的方式去面對(duì)和響應(yīng)客戶需求。這里面既有端到端流程的打通，也有對(duì)跨領(lǐng)域團(tuán)隊(duì)的授權(quán)與賦能，同時(shí)在激勵(lì)機(jī)制上做深度變革，讓有追求有創(chuàng)造力的員工能夠圍繞客戶需求追求卓越，徹底釋放企業(yè)的創(chuàng)新活力。這讓所有的大企業(yè)，讓所有規(guī)模還不大就患上了大企業(yè)病的企業(yè)，讓所有希望成為平臺(tái)型組織的企業(yè)，看到了實(shí)實(shí)在在的希望。

產(chǎn)品開發(fā)的問題，是大多數(shù)大中型企業(yè)要走向規(guī)范化管理必須要解決的問題，變革引入IPD流程，是企業(yè)完善產(chǎn)品研發(fā)體系的最佳方式之一。用友每年業(yè)務(wù)都在持續(xù)增長，組織規(guī)模也越來越大；為推動(dòng)《用友研發(fā)管理體系V3.0框架》有效運(yùn)作，集團(tuán)已經(jīng)成立IPMT和ITMT，對(duì)集團(tuán)產(chǎn)品與技術(shù)發(fā)展的總體決策負(fù)責(zé)，以促進(jìn)產(chǎn)品開發(fā)更好地滿足客戶需求，達(dá)成公司商業(yè)目標(biāo)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)公共技術(shù)、基礎(chǔ)技術(shù)及其它關(guān)鍵技術(shù)的識(shí)別與抽取，構(gòu)建技術(shù)持續(xù)領(lǐng)先體系。

文章參考 用友研究院 、 用友開發(fā)者大賽 和 YonBuider開發(fā)中心 資料

三、金融專業(yè)要考的四大證書分別是什么？

一、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師

金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）是金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域頂級(jí)權(quán)威的國際資格認(rèn)證，由美國“全球風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士協(xié)會(huì)”（Global Association of Risk Professionals，簡(jiǎn)稱GARP）設(shè)立。GARP通過“創(chuàng)造一種風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)文化”，幫助風(fēng)險(xiǎn)社群做出更明智的風(fēng)險(xiǎn)決策。

FRM認(rèn)證由GARP組織命題、考試并頒發(fā)證書，其偏重介紹風(fēng)險(xiǎn)管理分析和決策的必要知識(shí)體系，采用全英文考試。FRM在中國由人力資源和社會(huì)保障部批準(zhǔn)為國家職業(yè)資格證書，并由職業(yè)技能鑒定中心主管。

二、特許金融分析師

特許金融分析師（Chartered Financial Analyst，簡(jiǎn)稱CFA）是由美國投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR）于1963年開始設(shè)立的特許金融分析師職業(yè)資格認(rèn)證。其職業(yè)考試每年舉辦兩次，是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試之一，是當(dāng)今世界證券投資與管理界普遍認(rèn)可的一種職業(yè)稱號(hào)。

三、特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師

特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師（Chartered Certified Accountants），簡(jiǎn)稱ACCA，是得到皇家特許（Royal Charter）銜頭的英國四大擁有法定權(quán)力會(huì)計(jì)師資格之一。

特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師資格得到英國及愛爾蘭共和國的法律認(rèn)可（Companies Act 1989, Insolvency Act & Financial Services and Markets Act），賦予特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師（ACCA會(huì)員）在當(dāng)?shù)乜梢該?dān)任法定審計(jì)、破產(chǎn)管理、及商業(yè)投資顧問的法定工作。

四、注冊(cè)會(huì)計(jì)師

注冊(cè)會(huì)計(jì)師，是指通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)資格考試并取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書在會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)的人員，英文全稱Certified Practising Accountant、Certified Public Accountant，簡(jiǎn)稱為CPA，

注冊(cè)會(huì)計(jì)師專業(yè)考試科目為《會(huì)計(jì)》、《審計(jì)》、《財(cái)務(wù)成本管理》、《經(jīng)濟(jì)法》、《稅法》、《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理》，綜合階段為：職業(yè)能力綜合測(cè)試。

參考資料來源：百度百科——金融風(fēng)險(xiǎn)管理師

參考資料來源：百度百科——特許金融分析師

參考資料來源：百度百科——特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師

參考資料來源：百度百科——注冊(cè)會(huì)計(jì)師

四、cfa里ips是什么意思

CFA是“特許金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡(jiǎn)稱，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)，由美國“特許金融分析師學(xué)院”（ICFA）發(fā)起成立。為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。

該學(xué)院最初是在1959年6月由美國“金融分析師聯(lián)合會(huì)”（FAF）同意在弗吉尼亞的夏洛茨維爾市與弗吉尼亞大學(xué)聯(lián)合設(shè)立。

CFA認(rèn)可情況：

美國證監(jiān)會(huì)(SEC)認(rèn)可CFA特許資格是等同美國證券從業(yè)員系列七(Series 7)法定資格。

美國紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部份，那便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。

美國會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)（AICPA）給予CFA特許資格持有人只需加考由她們所舉辦的商業(yè)價(jià)值評(píng)估資格(Accredited in Business Valuation)半天考試，這樣便可以得到美國會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)（AICPA）的商業(yè)價(jià)值評(píng)估專業(yè)資格(ABV)。

英國證券及投資公會(huì)（SII）給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國證券及投資公會(huì)（SII）的會(huì)員資格（MSI）或符合相關(guān)經(jīng)驗(yàn)要求便可以成為資深會(huì)員（FSI）。

CFA考試內(nèi)容：

CFA協(xié)會(huì)定期對(duì)全球的特許金融分析師進(jìn)行職業(yè)分析，以確定課程中的投資知識(shí)體系和技能在特許金融分析師的工作實(shí)踐中是否重要?？忌腂ody of KnowledgeTM(知識(shí)體系)主要由四部分內(nèi)容組成：倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具（含數(shù)量分析方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析及公司金融）、資產(chǎn)估值（包括權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品及其他類投資產(chǎn)品）、投資組合管理及投資業(yè)績報(bào)告。

CFA一級(jí)考試課程著重于投資評(píng)估和管理的工具，還包括資產(chǎn)估值和投資組合管理技巧的入門介紹。一級(jí)考試（Level 1）形式為選擇題（Multiple Choice），每卷各120題，共240題；

CFA二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)估值及投資工具的應(yīng)用（包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和數(shù)量分析方法）。二級(jí)考試（Level 2）形式為案例選擇題（Multiple Choice），每卷各60題，共120題；

CFA三級(jí)考試內(nèi)容為前兩組內(nèi)容的綜合總結(jié)。三級(jí)考試（Level 3）形式為分為兩個(gè)部分，上午部分包括簡(jiǎn)答題和計(jì)算題兩大類，下午部分與二級(jí)形式一致10道Item Set,每題6個(gè)小題,共60道題；

CFA每個(gè)級(jí)別的考試的報(bào)名時(shí)間都分為三個(gè)階段，這是由于CFA協(xié)會(huì)鼓勵(lì)考生提早報(bào)名提早復(fù)習(xí)，越早的準(zhǔn)備越充分，從而順利通過考試。

CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算，由三個(gè)部分構(gòu)成：

注冊(cè)費(fèi)(Enrollment Fee)：只需第一次注冊(cè)CFA考試時(shí)繳納，即意味著在報(bào)考二級(jí)、三級(jí)考試時(shí)無需再繳。

考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報(bào)考時(shí)都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。

考試稅費(fèi)(Sales Tax)：首次報(bào)名考試對(duì)應(yīng)“新考生稅費(fèi)”，已經(jīng)報(bào)名參加過考試的考生對(duì)應(yīng)“老考生稅費(fèi)”

CFA報(bào)考資格：

1.擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專業(yè)沒有任何限制；大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年；

如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會(huì)用工作經(jīng)歷來考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受；

在校大學(xué)生，最早可在畢業(yè)前12個(gè)月內(nèi)注冊(cè)報(bào)名考試。

2.遵守職業(yè)道德規(guī)范

3.完成注冊(cè)和報(bào)名以及支付費(fèi)用

4.能夠用英語參加考試

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