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查理芒格財(cái)富排行榜(查理芒格總資產(chǎn))
大家好!今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于查理芒格財(cái)富排行榜的問題,以下是小編對(duì)此問題的歸納整理,讓我們一起來看看吧。
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本文目錄:
一、怎么賺取人生第一個(gè)100萬,查理·芒格的啟示
查理·芒格是巴菲特的合伙人,被巴菲特譽(yù)為世界上最聰明的人。并且說,如果沒查理·芒格,自己將不會(huì)有現(xiàn)在這么大的成就。
原因也很簡(jiǎn)單,美國(guó)的房地產(chǎn)市場(chǎng)并不是一直上漲的,加上各種稅收等,房地產(chǎn)企業(yè)不好過。在《富爸爸窮爸爸》這本說里,曾經(jīng)說過房地產(chǎn)是負(fù)債,很多人不理解。這是因?yàn)槊绹?guó)的情況特殊,擁有房子,每年要交很多稅,去世之后,孩子繼承也要叫一大筆遺產(chǎn)稅,所以,和中國(guó)的情況完全不同,在美國(guó)持有房產(chǎn)不是一個(gè)好選擇。這幾年中國(guó)也將退出房產(chǎn)稅,到那天,持有房子也會(huì)成為負(fù)債。但是查理·芒格在起步階段并不是靠炒股,二十做房地產(chǎn),想不到吧。人生中的第一個(gè)100萬,是通過做房地產(chǎn)生意賺取到的。后來遇到巴菲特開始專職炒股之后,他再也沒有買過房地產(chǎn)股。按常理,他應(yīng)該很熟悉房地產(chǎn)業(yè),他炒股的新年也是不熟不做,卻在后來長(zhǎng)達(dá)四十多年的炒股生涯中,沒碰過房地產(chǎn)股,這是為什么呢?
說回來,查理·芒格在那樣一個(gè)環(huán)境當(dāng)中,又是怎么通過房地產(chǎn)賺到錢的呢。
20世紀(jì)60年代,美國(guó)搞西部大開放,大量人的從東部到西部去,到了西部的加州。查理·芒格看到了商機(jī),他認(rèn)為加州會(huì)人口大爆發(fā),而當(dāng)時(shí)土地很便宜。于是他和人合伙買下了加州理工學(xué)院對(duì)面的土地,開發(fā)成高檔公寓。結(jié)果遇上經(jīng)濟(jì)危機(jī),房子賣得很不順利,直到1967年,房子才賣完。算下來投入10萬美元,收回了50萬美元,足足賺了4倍。
接著他們總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),在市中心開發(fā)了新的公寓樓,很快全部賣掉了。這個(gè)時(shí)候查理·芒格發(fā)現(xiàn)了自己建筑師的天分,他馬上在自己的主張?jiān)O(shè)計(jì)下,開發(fā)了市郊區(qū)的一個(gè)別墅項(xiàng)目。市政府突然改變了政策,把地皮賣給了業(yè)主聯(lián)盟。這沒有嚇到查理·芒格,他馬上做出了調(diào)整。做完這個(gè)項(xiàng)目之后,見好就收,盤算了下,從整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)上賺到了140萬美元,然后用這些錢開始了自己的投資事業(yè),直到遇見巴菲特,成就了伯克希爾的傳奇成就。巴菲特封神,而巴菲特則把查理·芒格封神。
查理·芒格的發(fā)家故事給我們的啟示是,要在交易市場(chǎng)之外賺取人生的第一筆資金,而不是在交易市場(chǎng)中。只有有了足夠的籌碼,你才能心中不慌,堅(jiān)持價(jià)值價(jià)格。
二、奧馬哈傳奇雙子:沃倫·巴菲特和查理·芒格
奧馬哈傳奇雙子:沃倫·巴菲特和查理·芒格
奧馬哈-一個(gè)名不見經(jīng)傳位于美國(guó)內(nèi)布拉斯加州的小城市,人口不過40多萬,無論對(duì)于美國(guó)或者中國(guó)來說,這樣一個(gè)小地方都不應(yīng)該會(huì)給我們留下深刻的印象,但1924年1月1日查理·芒格和1930年8月30日沃倫·巴菲特兩位傳奇投資大師的出生讓這個(gè)普通的小城卻是成為投資人心目中的“麥加圣地”,讓無數(shù)人心之向往,行之能至。
“ 我在這里生活感覺非常幸福。我在華盛頓和紐約等大城市也居住過,但是奧馬哈不同,只有這里才是我的家鄉(xiāng),給我家的感覺。我住的地方到我的辦公室開車只要5分鐘。我那套房子已經(jīng)住了53年,我在這個(gè)辦公樓里已經(jīng)呆了 ” 50年。每天我的車會(huì)自動(dòng)行駛載我上班下班??墒侨绻乙d我去別的地方,它堅(jiān)決不去。 ”
—— 巴菲特
1.沃倫·巴菲特-復(fù)利的魔力
講到巴菲特,先在這里給大家提一個(gè)問題:
一個(gè)荷花池,第一天荷花開放的很少,第二天開放的數(shù)量是第一天的兩倍,之后的每一天,荷花都會(huì)以前一天兩倍的數(shù)量開放。
如果到第30天,荷花就開滿了整個(gè)池塘,那么請(qǐng)問:在第幾天池塘中的荷花開了一半?
第15天?
錯(cuò)!是第29天。
這就是著名的荷花定律,也叫30天定律。
這也是愛因斯坦所稱的世界第八大奇跡——復(fù)利。阿基米德棋盤放米的故事亦是如此。有多少人跟荷花一樣,在開滿池塘之前一定是拼命的開,可是在開了8天,9天,10天后漸漸的就放棄了。這里其實(shí)是有一個(gè)人生曲線的,在到達(dá)那個(gè)拐點(diǎn)之前是需要不斷積累的。 我們 所遇到的一切逆境,所感受到的一切委屈,以及正在經(jīng)歷的一切不開心,其實(shí)都是因?yàn)槲覀兩刑幵诔杀揪€(拐點(diǎn))之下所致 。
巴菲特這一生99%的財(cái)富都是55歲之后賺來,而他在1965年開始執(zhí)掌伯克希爾·哈撒韋公司的半個(gè)世紀(jì)以來,這個(gè)財(cái)團(tuán)始終是全世界的焦點(diǎn)。2014年,伯克希爾A股突破200萬美元/股大關(guān),成為世界上名副其實(shí)的最高價(jià)股。巴菲特,用他一生的成功,塑造了自己的傳奇,也塑造了伯克希爾的輝煌。
巴菲特說過一句特別反人性的話就是,在別人恐懼時(shí)我貪婪,在別人貪婪時(shí)我恐懼。人都是有追漲殺跌的心態(tài)的,能抗得住跌跌不休確實(shí)是敢于直面慘淡或美好人生的勇士。
2. 查理·芒格-最后的秘密武器
說到投資界的大佬,世人皆知沃倫·巴菲特,當(dāng)然也有人會(huì)注意到一直在他身側(cè)的人——查理·芒格,這是一個(gè)在股東大會(huì)上時(shí)而沉默,時(shí)而插話的有趣老頭。
巴菲特的大兒子霍華德·巴菲特曾說過: “如果爸爸巴菲特是世界上第二聰明的人,那么第一聰明的人則是查理·芒格?!?
查理·芒格在過去的45年里,他和巴菲特雙劍合璧聯(lián)手創(chuàng)造了有史以來最優(yōu)秀的投資紀(jì)錄——伯克希爾公司股票賬面價(jià)值以年均20.3%的復(fù)合收益率創(chuàng)造投資神話。如果把伯克希爾·哈撒韋公司比作一艘船,巴菲特掌握著船槳,而芒格則掌控著船舵。芒格成就了巴菲特,而自己卻甘于隱于幕后。
“我這輩子遇到的聰明人,沒有不每天閱讀的—沒有,一個(gè)都沒有?!?
——查理·芒格
芒格一生飽覽群書,讓其思維獨(dú)特,邏輯清晰。其一直提倡跨學(xué)科融合,我也認(rèn)為一個(gè)只專注于本學(xué)科的學(xué)者是很難對(duì)一個(gè)看法作出客觀的判斷的,因?yàn)槠浔旧砭驼径ㄔ谥饔^的領(lǐng)域里。寫在最后,攀登需要階梯,成功需要積累!你我共勉!
三、【轉(zhuǎn)】查理芒格:我見過的聰明人沒有一個(gè)不讀書的,一個(gè)都沒有
如果你的生活方式是正確的,那么你到了晚年只會(huì)比年輕時(shí)更加幸福。——查理·芒格
查理芒格:我見過的聰明人沒有一個(gè)不讀書的,一個(gè)都沒有
查理·芒格是一個(gè)神奇存在,他是股神巴菲特的最佳搭檔,非常博學(xué)卻非常沉穩(wěn)。查理芒格和巴菲特接手的公司,公司市值從1000萬美元提升到了1300多億美元,提升了13000多倍。他非常低調(diào),他的經(jīng)驗(yàn)卻充滿了智慧,讓我們一起來走近這位傳奇人物,學(xué)習(xí)他的智慧。
(一)如何得到想要的東西?
世界上有兩種生存方式,一種,向外求,適應(yīng)別人的需求,得到別人的認(rèn)可。
一種,關(guān)注自己的價(jià)值,提升自己的價(jià)值。
查理·芒格認(rèn)為,想要得到一種東西最好的辦法就是,提升自己的價(jià)值,讓自己配得上它。
例如,想得到白雪公主,首先把自己變成白馬王子,否則,灰姑娘可能也不要你,因?yàn)?,灰姑娘也喜歡白馬王子。
(二)如何走向人生的成功?
先研究怎樣做會(huì)使得人生失敗,然后避開這些地方。
逆向思維是查理芒格很喜歡用的一種思維方式。
例如,如果想知道如何獲得人生的成功,那就去研究如何能使人生變得痛苦。想知道如何把公司做大,那就研究那些倒閉的公司是如何做到的。
他研究了各行各業(yè),政府、學(xué)術(shù)研究等各個(gè)領(lǐng)域失敗的原因并列入清單。運(yùn)用逆向思維,是查理·芒格在人生中幾乎沒有犯過重大錯(cuò)誤的原因。
(三)比別人早到
查理芒格與人約會(huì)一定會(huì)早到,到了不說任何一句廢話,拿出準(zhǔn)備好的報(bào)紙開始看。
如果因?yàn)楣虏坏貌贿t到,查理芒格會(huì)反復(fù)道歉,即便對(duì)方是比自己小很多的年輕人。
(四)做一個(gè)兩條腿走路的書
“我這輩子遇到的聰明人沒有不每天閱讀的,一個(gè)都沒有”。
查理·芒格任何時(shí)候都會(huì)攜帶一本書,隨時(shí)隨地認(rèn)真品讀。
查理·芒格還是一個(gè)傳記愛好者,他認(rèn)為,如果能和“逝去的偉人”交朋友,你一定會(huì)過更好的生活,得到更好的教育。
正如查理芒格說的,他遇到的聰明人沒有不每天閱讀的。他的好搭檔,沃倫·巴菲特正是如此,“巴菲特一半的時(shí)間都是在看書,剩下的大部分時(shí)間用來和非常有才干的人進(jìn)行一對(duì)一交流,有的是打電話,有的是當(dāng)面交流?!?/p>
(五)專注
在小事上,查理芒格專注于自己的思維,絕大多數(shù)情況下能抵制外界的干擾。(正是有了這種能力,他才會(huì)如此成功?!麅鹤诱f)
在大事上,查理認(rèn)定一件事便可以去做一輩子,他在一間慈善醫(yī)院擔(dān)任董事長(zhǎng)長(zhǎng)達(dá)40年之久。在取得事業(yè)和財(cái)富的巨大成功之后,他便致力于慈善事業(yè)。
(六)執(zhí)行力
就像鋼琴家的演奏,如果不能持續(xù)地練習(xí),就不能彈奏的很好,因此,查理芒格用一生去踐行自己學(xué)到的方法,如不斷使用跨學(xué)科的方法。
(七)不自我設(shè)限
查理·芒格知識(shí)淵博,注重知識(shí)的廣度,在他的視角中沒有學(xué)科的界限。
同時(shí),他也不贊成擁有嚴(yán)重的意識(shí)形態(tài),“我有一條鐵律,我覺得我沒有資格持有一種觀點(diǎn),除非我比我的對(duì)手能更好的反駁我的立場(chǎng)”。
查理認(rèn)為,對(duì)學(xué)科的設(shè)限、對(duì)意識(shí)形態(tài)的設(shè)限,都會(huì)阻礙自己的發(fā)展。
(八)不自憐
其一,自憐沒有任何益處。每當(dāng)你們發(fā)現(xiàn)自己產(chǎn)生了自憐的情緒,不管是什么原因,哪怕是自己的孩子患上癌癥即將死去(查理的孩子生病去世),也要想到,自憐是于事無補(bǔ)的。
自憐總會(huì)產(chǎn)生負(fù)面影響,它是一種錯(cuò)誤的思維方式,如果你們能夠避開它,你們的優(yōu)勢(shì)將遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于其他人。
其二,查理非常喜歡麻煩的到來,因?yàn)閷?duì)自己有著非常大的幫助。
“每一次的不幸都是良好表現(xiàn)的機(jī)會(huì),每一次不幸都是學(xué)東西的機(jī)會(huì),你的任務(wù)就是不要在自憐中淹沒,而是以建設(shè)性的方式充分利用可怕的打擊”。
(九)如何賺錢
在百分之九十八的時(shí)間里,我們對(duì)股市的態(tài)度是,接受自己的無知。賺錢,靠的是記住淺顯的,而不是掌握深?yuàn)W的。
把錢家中投資在少數(shù)幾個(gè)項(xiàng)目上,耐心等待一記好球。(很簡(jiǎn)單,但絕大多數(shù)人做不到,所以像查理一樣成功的也是少數(shù)。)
(十)向敬佩的人學(xué)習(xí)
向敬佩的人學(xué)習(xí):查理芒格一生以富蘭克林為榜樣。
(十一)如何在一個(gè)領(lǐng)域內(nèi)出色
首先你得有強(qiáng)烈的興趣,“我無法將沒有強(qiáng)烈興趣的事情做得非常出色”。
其次,承認(rèn)生活充滿競(jìng)爭(zhēng)。你不希望50個(gè)輪流做手術(shù)的醫(yī)生中,抓鬮抽一個(gè)來給你的孩子做腦外科手術(shù)。同樣的道理,想取得非常高的成就,你必須成為那樣的人。
最后,非常勤奮?!拔曳浅O矚g勤奮的人,我這輩子遇到的合伙人都極其勤奮?!?/p>
(十二)如何維持友誼?
你要是借了別人的車,別忘了加滿油還給人家。
有人問查理:如何可以像你一樣成功?
查理:每天起床的時(shí)候,爭(zhēng)取變得比你從前更聰明一點(diǎn)。認(rèn)真地、出色地完成你的任務(wù)。慢慢地,你會(huì)有所進(jìn)步,但這種進(jìn)步不一定很快。但你這樣能夠?yàn)榭焖龠M(jìn)步打好基礎(chǔ)……每天慢慢向前挪一點(diǎn)。到最后,如果你足夠長(zhǎng)壽的話,大多數(shù)人得到了他們應(yīng)得的東西。
四、查理·芒格:長(zhǎng)期積累財(cái)富和獲得幸福的8點(diǎn)建議
芒格仍舊保持著一貫直率而睿智的談話風(fēng)格。會(huì)上芒格笑聲不斷,金句迭出,查理·芒格深入淺出地傳達(dá)一些關(guān)于投資的理念和哲學(xué)思想。芒格非??春弥袊?guó)市場(chǎng):“中國(guó)的水可以。有些聰明人已經(jīng)蹚進(jìn)去了。時(shí)候到了,更多人會(huì)進(jìn)場(chǎng)。中國(guó)的好公司比美國(guó)的好公司便宜?!?/p>
那么,芒格是靠什么秘訣可以長(zhǎng)期積累財(cái)富的呢?普通人到底有沒有機(jī)會(huì)獲得屬于自己的幸福? 芒格都在文中給出了答案,你會(huì)發(fā)現(xiàn)這都是些簡(jiǎn)單的道理,也都是些老掉牙的道理。做到了,一生受益。
伯克希爾哈撒韋能取得巨大的成功,DailyJournal(《每日期刊》)能小有成就,沒什么秘訣,就是追求基本的道德和健全的常識(shí)。
大家都知道,所謂常識(shí)是平常人沒有的常識(shí)。我們?cè)谡f某個(gè)人有常識(shí)的時(shí)候,我們其實(shí)是說,他具備平常人沒有的常識(shí)。人們都以為具備常識(shí)很簡(jiǎn)單,其實(shí)很難。
我舉個(gè)例子。大量高智商的人進(jìn)入了投資領(lǐng)域,都想方設(shè)法要比普通人做得更好。許多高智商的人蜂擁而至,在投資領(lǐng)域形成了別處罕見的景象,于是,怪事發(fā)生了。加州曾經(jīng)有一家非常大的投資咨詢公司,為了超過其他同行,它想到了一個(gè)點(diǎn)子。
他們是這么想的:我們手下有這么多青年才俊,個(gè)個(gè)是沃頓、哈佛等名校畢業(yè)的高材生,他們都為了搞懂公司、為了搞懂市場(chǎng)趨勢(shì)、為了搞懂一切,不遺余力地拼命工作,只要讓這些青年才俊每人都拿出他認(rèn)為最好的一個(gè)投資機(jī)會(huì),我們把所有最好的機(jī)會(huì)集中起來形成組合,必然能遙遙領(lǐng)先指數(shù)啊。
這家投資公司的人能覺得這樣的點(diǎn)子行得通,是因?yàn)樗麄兘邮艿慕逃瘟?。他們滿懷信心地付諸行動(dòng),結(jié)果毫無懸念地一敗涂地。他們又試了一次,一敗涂地。他們?cè)嚵说谌?,仍然失敗?/p>
幾百年前,煉金術(shù)士幻想把鉛變成金子。煉金術(shù)士想得很美,他們覺得買來大量的鉛,施一下魔法,把鉛變成金子,就發(fā)大財(cái)了。剛才說的這家投資公司,沒比幾百年前的煉金術(shù)士高明到哪去,它不過是妄想把鉛變成金子的現(xiàn)代翻版,根本成不了。本來我可以把這個(gè)道理講給他們的,但是他們也沒問過我啊。
值得人深思的是,這家投資公司集中了全球各地的精英,甚至包括許多來自中國(guó)的高智商精英,中國(guó)人的平均智商比其他國(guó)家的人略高一些。其實(shí),這個(gè)問題很簡(jiǎn)單。這點(diǎn)子看起來行得通,為什么在實(shí)際中卻行不通?
你不妨自己想一想,為什么會(huì)這樣。
你們都接受過高等學(xué)府的教育,我敢說,在座的人之中,沒幾個(gè)真能把這事兒解釋清楚。我想借此給大家上一課。你們?cè)趺茨懿恢滥??投資領(lǐng)域可是美國(guó)的一個(gè)重要行業(yè)。在這么重要的一個(gè)行業(yè),出現(xiàn)了如此慘重的失敗,我們應(yīng)該能給出一個(gè)解釋??!
能回答出這個(gè)問題的人,肯定是在大學(xué)一年級(jí)的課堂上,全神貫注地聽講了的。令人遺憾的是,即使你把這個(gè)問題拿到一所高等學(xué)府的金融系,讓那的教授回答,他們也答不對(duì)。我把這個(gè)問題留給你們思考,因?yàn)槲蚁胱屇銈兏械嚼Щ蟆?/p>
我接著說下一話題了。其實(shí),這個(gè)問題,你們應(yīng)該能答上來。從這個(gè)問題,我們可以看出來,即使是一些非常簡(jiǎn)單的事,要保持理智也特別不容易。
人們有太多太多錯(cuò)誤的想法,都是不可能行得通的。人們錯(cuò)誤的想法為什么行不通,你們卻講不出來。
如果你們接受了良好的教育,應(yīng)該能一眼看透。我理解的“接受了良好的教育”,是知道什么時(shí)候教授是錯(cuò)的,而且知道什么是對(duì)的。教授說什么,就是什么,這誰都做得到。
關(guān)鍵在于,你要分辨,教授講的東西,哪些對(duì),哪些錯(cuò),這才是接受了良好教育的人。
回到投資領(lǐng)域,至少在未來相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi),如果你主動(dòng)選股,并且妄想無所不知,你仍然跑不贏指數(shù)。
在伯克希爾哈撒韋,在 DailyJournal,我們一直比平均水平做得好。
問題來了,我們?cè)趺醋龅降哪??我們?cè)趺醋龅降哪兀?/p>
答案很簡(jiǎn)單。我們追求做得更少。
我們從來沒天真地以為把一批青年才俊招進(jìn)來,就能無所不知,無論是湯罐頭、航空航天,還是公用事業(yè)什么的,都能比別人懂得更多,我們從來沒這么妄想過。
不管在什么領(lǐng)域,我們從來沒以為自己能做到,都能獲取到真正有用的信息。我們不把自己裝成無所不知。
我們始終很清楚,只要我們特別用功,能準(zhǔn)確找到少數(shù)幾個(gè)機(jī)會(huì),就足夠了。只求找到少數(shù)幾個(gè)機(jī)會(huì),我們的預(yù)期更合乎情理。
假如你像我前面提到的那家投資咨詢機(jī)構(gòu)一樣,你去問沃倫·巴菲特同樣的問題:“告訴我,你今年最看好的投資機(jī)會(huì)?!比缓螅阗I入沃倫找到的那個(gè)最好的投資機(jī)會(huì),你肯定能賺翻了。
沃倫不可能妄想無所不知,他告訴你的只會(huì)是一兩只股票。投資咨詢機(jī)構(gòu)雄心勃勃,沃倫更知道克制自己。
我的太姥爺,也就是我媽媽的爺爺,對(duì)我?guī)椭艽?。我太姥爺是一位拓荒者。他來到愛荷華州的時(shí)候身無分文,但是年輕,身體好。他參加了與印第安人打的那場(chǎng)黑鷹戰(zhàn)爭(zhēng),在戰(zhàn)爭(zhēng)中當(dāng)了上尉。后來,他在愛荷華州定居下來,每次,在出現(xiàn)土地非常廉價(jià)的機(jī)會(huì)時(shí),他就非常有頭腦地出手,大筆買入。
最后,他成了小鎮(zhèn)上最有錢的人,還擁有銀行。他受人尊敬,有個(gè)大家庭,過著非常幸福的生活。他剛在愛荷華州定居的時(shí)候,一英畝土地還不到一美元,他一直住在愛荷華州,親眼看到了富足的現(xiàn)代文明在這片肥沃的土地上興起。我太姥爺說,他趕上了好時(shí)候,一輩子活到90歲,老天能給他幾個(gè)大機(jī)會(huì)。
他這一生幸福長(zhǎng)壽,主要是老天給他的那幾個(gè)機(jī)會(huì)來臨時(shí),他抓住了。每年夏天,當(dāng)孫子輩的孩子們圍繞在他膝下時(shí),我太姥爺總是一遍一遍地講這個(gè)故事。我媽媽對(duì)錢不感興趣,但是她記住了我太姥爺講的故事,并且講給了我聽。我和我媽媽不一樣,我知道我太姥爺做得對(duì)。
所以說,我還很小的時(shí)候,我就知道了,重大的機(jī)會(huì)、屬于我的機(jī)會(huì),只有少數(shù)幾個(gè),關(guān)鍵要讓自己做好準(zhǔn)備,當(dāng)少數(shù)幾個(gè)機(jī)會(huì)到來的時(shí)候,把它們抓住了。
大型投資咨詢機(jī)構(gòu)里的那些人,他們可不是這么想的。他們自以為,他們研究一百萬個(gè)東西,就能搞懂一百萬個(gè)東西。
玩好投資這個(gè)游戲,關(guān)鍵在于少數(shù)幾次機(jī)會(huì),你確實(shí)能看出來,一個(gè)機(jī)會(huì)比其他一般的機(jī)會(huì)都好,而且你很清楚,自己比別人知道的更多。像我說的這么做,只要抓住少數(shù)幾個(gè)機(jī)會(huì),足夠了。
沃倫經(jīng)常說:“一個(gè)人,居住在一座欣欣向榮的小城里,他有這座小城里三家最好的公司的股份,這么分散還不夠嗎?”只要這三家公司都是拔尖的,絕對(duì)夠分散了。
廣為流傳的凱利公式可以告訴我們,在自己占有勝算的時(shí)候,在每筆交易上應(yīng)該押下多少籌碼。你的勝算越大、成功的概率越高,你下的注應(yīng)該越大。
釣魚的第一條規(guī)則是,在有魚的地方釣魚。釣魚的第二條規(guī)則是,記住第一條規(guī)則。
我們很多人去了鱈魚已經(jīng)被釣光了的地方,還想釣上鱈魚來。在競(jìng)爭(zhēng)極其激烈的環(huán)境中,你再怎么努力都沒用。
在投資領(lǐng)域,即使很小的機(jī)會(huì),也有人在跟蹤。
有一次,我參加密歇根大學(xué)的投資委員會(huì)會(huì)議,會(huì)議上其中一位取得成功的投資者來自倫敦。這位投資者在倫敦是怎么投資的呢?他看中了撒哈拉以南非洲地區(qū)。撒哈拉以南非洲地區(qū)上市的公司很少,只能找到幾個(gè)在粉單市場(chǎng)上市的銀行股,于是他買入了這些銀行股,能買的量很少。
非洲的窮人逐漸改變把錢放在家里的習(xí)慣,越來越多的人開始把錢存入銀行,這位投資者也越來越賺錢。最后,他賺了很多錢。沒有別人投資非洲的小銀行,只有他自己??上?,這個(gè)小小的利基很快被填上了。
作為基金經(jīng)理,投資撒哈拉以南非洲地區(qū)的小銀行,為客戶賺了錢,下一個(gè)投資機(jī)會(huì)上哪兒找去?利基填平是很快的。一個(gè)在倫敦的基金經(jīng)理都能去買非洲小銀行的股票,你說賺錢的利基還能剩下多少?太難了。
在我們生活的現(xiàn)代世界中,有人專門拉別人下水,教別人頻繁交易股票。在我看來,這和教唆年輕人吸食海洛因沒什么兩樣,蠢到家了。一個(gè)已經(jīng)賺到錢的人,怎么可能以教唆別人炒股發(fā)財(cái)為生?
電視也是個(gè)神奇的地方,在電視上我們經(jīng)常看見, 有人說“我手里這本書可以教會(huì)你每年賺3倍,你只要付郵費(fèi)就能得到這本書?!?
一個(gè)人突然發(fā)現(xiàn)了每年賺3倍的秘訣,怎么可能還在網(wǎng)上賣書?太可笑了。我說的這一幕是現(xiàn)代商業(yè)的寫照。人們每天都在做這樣的事,還自以為自己是對(duì)社會(huì)有益的公民。
我再講個(gè)小故事,也是關(guān)于現(xiàn)代生活的,希望你能從中得到啟發(fā)。這個(gè)故事發(fā)生在從前。有個(gè)人,他有一匹好馬。這是一匹駿馬,步履輕盈、毛發(fā)光亮。這匹馬什么都好,就一個(gè)毛病。有時(shí)候,它突然脾氣暴躁、性情頑劣,誰要是當(dāng)時(shí)騎著它,非得被摔得斷胳膊斷腿不可。
這個(gè)人找到了獸醫(yī),他問獸醫(yī):“該怎么治治這匹馬呢?”
獸醫(yī)說:“很簡(jiǎn)單,我有辦法?!?/p>
這個(gè)人說:“快告訴我吧。”
獸醫(yī)說:“你在你這匹馬表現(xiàn)很好的時(shí)候,把它賣掉。”
總的來說,沃倫(指沃倫·巴菲特)和我,我們兩個(gè)人從來沒為了賺錢,忽悠傻子從我們手里接貨。
我們賺錢,靠的是在買的時(shí)候賺。
如果我們賣的是狗屎,我們不會(huì)把狗屎說成包治關(guān)節(jié)炎。
我覺得,別去騙人,還是像我們這么活著比較好。在現(xiàn)實(shí)中,騙子總是有。就說那些江湖騙子吧,他們蒙人的伎倆多著呢。總有騙子利用人性的弱點(diǎn)牟利。
我們必須增加自己的智慧,才能遠(yuǎn)離種種欺詐。
彼得·考夫曼(《窮查理寶典:芒格的智慧箴言錄》作者)和我說過很多次:“如果騙子知道做老實(shí)人能賺多少錢,他們肯定都不當(dāng)騙子了?!?/p>
沃倫也講過一句很經(jīng)典的話,他說:“走正道,路越走越寬?!贝搜圆惶摗?
有些道理很簡(jiǎn)單,卻真的很受用。DailyJournal 做的是難做的生意,為法院等政府部門服務(wù)的工作不好做。法院等政府部門需要自動(dòng)化,別人想占法院等政府部門的便宜,我們沒有。我們只是一家小公司,我們做得很辛苦,我們也逐漸占領(lǐng)了很多市場(chǎng)。
速度雖然慢,但前景光明。有錢的好處在于,慢一點(diǎn)兒,我們不在乎。那我們是怎么有錢的呢?我們記住了我太姥爺?shù)脑挘?機(jī)會(huì)只有少數(shù)幾個(gè),當(dāng)一個(gè)機(jī)會(huì)來臨時(shí),我們撲過去把它抓住。
想一想,你們的人生是不是這樣?
再講一個(gè)我的親身經(jīng)歷。1970年代,我犯了個(gè)錯(cuò)誤,一筆該做的投資,我沒做。沒犯這個(gè)錯(cuò)的話,芒格家族的財(cái)富是現(xiàn)在的兩倍。我犯的那個(gè)錯(cuò)太傻了。我錯(cuò)過了那個(gè)機(jī)會(huì),否則我的資產(chǎn)是現(xiàn)在的兩倍。生活就是這樣,錯(cuò)過一兩個(gè)機(jī)會(huì),難免的。
我們身邊總有這樣的人,他們找到了比自己更優(yōu)秀的伴侶。
他們做出了明智的決定,也是幸運(yùn)的決定。找到比自己優(yōu)秀的伴侶,這是多少錢都買不來的。
許多人是年輕時(shí)無意間找到了比自己更優(yōu)秀的伴侶。
其實(shí),未必要碰運(yùn)氣,可以有意識(shí)地去追求。很多人身上貼著醒目的標(biāo)簽,上面寫著“危險(xiǎn),危險(xiǎn),切勿靠近”,還有人迎著往前沖。(現(xiàn)場(chǎng)大笑)不應(yīng)該啊。你們笑歸笑,這絕對(duì)是后果很嚴(yán)重的錯(cuò)誤。
我們這個(gè)董事會(huì)里的人,大家一起做特立獨(dú)行的事,共度人生的坎坷,算是夠奇葩的了,畢竟我們年紀(jì)都這么大了。蓋瑞·威爾科克斯( GaryWilcox ) 算我們這里的年輕人了。我們是個(gè)很獨(dú)特的董事會(huì)。這個(gè)案例也值得各位思考。
你看我,歲數(shù)這么大了,老成這樣了,還活得很開心。怎么做到的呢?這是另一個(gè)話題了。
你們?cè)敢饴?,我再講兩個(gè)小故事。下面這個(gè)故事是編出來的,但是很啟發(fā)人。
一位年輕人去拜訪莫扎特。
他:“莫扎特,我想寫交響樂?!?/p>
莫扎特:“你多大了?”
年輕人:“我23。”
莫扎特:“你太年輕了,寫不了交響樂?!?/p>
年輕人:“可是,莫扎特,你10歲的時(shí)候就開始寫交響樂了啊?!?/p>
莫扎特:“沒錯(cuò),可我那時(shí)候沒四處問別人該怎么寫?!?/p>
還有一個(gè)關(guān)于莫扎特的故事。莫扎特可以說是人類有史以來最偉大的音樂天才。他的生活過得怎么樣呢?莫扎特一肚子憤懣,郁郁寡歡,英年早逝。
莫扎特怎么活成了這樣呢?他做了兩件事,誰做了這兩件事都足以陷入痛苦。莫扎特不知道量入為出,在金錢上揮霍無度,這是第一件。第二件,他內(nèi)心充滿了嫉妒和抱怨。
誰要是揮霍無度,還充滿嫉妒和抱怨,一定能活得又苦又慘,早早離開人間。
想活的苦,想死的早,請(qǐng)學(xué)莫扎特。那個(gè)年輕人請(qǐng)教莫扎特如何寫交響樂,你們從這個(gè)年輕人的故事中也能學(xué)到一個(gè)道理。
有的東西,有的人學(xué)不會(huì)。有的人天生就比你強(qiáng),你再怎么努力,也總有人比你更強(qiáng)。
我的心態(tài)是:“那又怎樣?”我們現(xiàn)場(chǎng)的這些人,有哪一個(gè)是非得站上世界之巔不可的嗎?沒那個(gè)必要。
帝王將相修了那么多規(guī)模龐大的陵墓,我總覺得很可笑。難道他們是為了讓后世的人羨慕自己?讓后世的人在走過他們的陵墓時(shí)希望能住進(jìn)去?(現(xiàn)場(chǎng)笑聲)
總之,我們一路走來,很享受其中的過程,最后也做得很好。你可以自己去研究一下,在 DailyJournal 公司,在伯克希爾哈撒韋公司的歷史上,一共做了多少個(gè)重大決定。重大的決定,平均算下來,每年沒幾個(gè)。
這個(gè)游戲的玩法是,始終留在這個(gè)游戲里,盯住了,在稀有的機(jī)會(huì)出現(xiàn)時(shí),別讓它溜走,要知道每個(gè)普通人能分到的機(jī)會(huì)并不多。
賺錢的秘訣是節(jié)約支出、生活簡(jiǎn)樸。
沃倫和我,我們年輕沒錢的時(shí)候,我們都是省著花錢,把錢攢下來投資。堅(jiān)持一輩子,最后很富足。這道理誰都能懂。
生活中需要解決的另外一個(gè)問題是:怎么才能不付出過高的代價(jià),從錯(cuò)誤中爬出來?從錯(cuò)誤中爬出來,我們做到了。伯克希爾哈撒韋,它最開始的生意是什么?窮途末路的百貨商店、窮途末路的新英格蘭紡織公司、窮途末路的印花票公司。
伯克希爾哈撒韋是從這些爛生意里爬出來的。好在我們買得非常便宜,雖然一手爛牌,我們還是打得很好。最后伯克希爾能取得成功,是因?yàn)槲覀儞Q了一條路,改成了買好生意。
我們能成功,不是因?yàn)槲覀兩朴诮鉀Q難題,而是因?yàn)槲覀兩朴谶h(yuǎn)離難題。我們只是找簡(jiǎn)單的事做。
DailyJournal 公司,我們剛買的時(shí)候,它的生意很好做?,F(xiàn)在 DailyJournal 做的軟件生意很難做。公司的老同事都還健在,在種種機(jī)緣巧合下,新的軟件生意做得還可以。這生意有潛力,我們也愿意做下去。
報(bào)紙已經(jīng)走向衰落,有幾家報(bào)紙能像 DailyJournal 一樣,賬上躺著數(shù)億美元的股票,還經(jīng)營(yíng)著有前途的新生意?我們是最后的莫西干人。
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