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衍生產(chǎn)品市場的作用（衍生產(chǎn)品市場的作用有哪些）

發(fā)布時間：2023-03-06 15:01:15 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 644 問大家

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本文目錄:

1、外匯衍生品的基本功能
2、如何看待金融衍生品發(fā)展的利與弊?
3、金融衍生品最重要的作用是實現(xiàn)的資金的再分配對嗎
4、金融衍生工具的主要功能有哪些

衍生產(chǎn)品市場的作用（衍生產(chǎn)品市場的作用有哪些）

一、外匯衍生品的基本功能

外匯衍生產(chǎn)品的功能在三個方面：

（1）規(guī)避和管理系統(tǒng)性金融風(fēng)險。據(jù)統(tǒng)計，發(fā)達國家金融市場投資風(fēng)險中，系統(tǒng)性風(fēng)險占50%左右，防范系統(tǒng)性風(fēng)險為金融機構(gòu)風(fēng)險管理的重中之重。傳統(tǒng)風(fēng)險管理工具如保險、資產(chǎn)負債管理和證券投資組合等均無法防范系統(tǒng)性風(fēng)險，外匯衍生產(chǎn)品卻能以其特有的對沖和套期保值功能，有效規(guī)避匯率等基礎(chǔ)產(chǎn)品市場價格發(fā)生不利變動所帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險。

（2）增強金融體系整體抗風(fēng)險能力。金融衍生產(chǎn)品具有規(guī)避和轉(zhuǎn)移風(fēng)險功能，可將風(fēng)險由承受能力較弱的個體轉(zhuǎn)移至承受力較強的個體，將金融風(fēng)險對承受力較弱企業(yè)的強大沖擊，轉(zhuǎn)化為對承受力較強的企業(yè)或機者的較小或適當(dāng)沖擊，有的甚至轉(zhuǎn)化為投機者的盈利機會，強化了金融體系的整體抗風(fēng)能力，增加了金融體系的穩(wěn)健性。

（3）提高經(jīng)濟效率。這主要是指提高企業(yè)經(jīng)營效率和金融市場效率。前者體現(xiàn)為給企業(yè)提供更好規(guī)避金融險的工具，降低籌資成本，提高經(jīng)濟效益；后者體現(xiàn)為以多達2萬余種的產(chǎn)品種類極大地富和完善了金融市場體系，減少了信息不對稱，實現(xiàn)風(fēng)險的合理分配，提高定價效率等。

衍生產(chǎn)品市場的作用（衍生產(chǎn)品市場的作用有哪些）

二、如何看待金融衍生品發(fā)展的利與弊?

國際上金融衍生品種類繁多，活躍的金融創(chuàng)新不斷推出新的金融衍生品。它的分類主要有以下幾種：1.根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，可以分為遠期、期貨、期權(quán)和互換；2.根據(jù)原生資產(chǎn)，可以分為股票、利率、匯率和商品；3.根據(jù)交易方法，可以分為場內(nèi)交易和場外交易。

正如硬幣有正反兩面一樣，凡事都有兩面性，如果利大于弊，它就是好的，如果弊大于利，她就是壞的，看待一個事物，應(yīng)一分為二，不僅要看的好的一面，也不能忽視壞的一面，金融衍生品有好的一面，也有壞的一面，總得來說，金融衍生品的好處明顯，能促進金融市場的繁榮發(fā)展，但也不可忽視其能引發(fā)金融危機。

金融衍生品的作用有規(guī)避風(fēng)險，價格發(fā)現(xiàn)，它是對沖資產(chǎn)風(fēng)險的好方法。自20 世紀80 年代以來，金融衍生品市場的建立和發(fā)展是國際金融市場最為突出的特點，從全球的金融衍生品發(fā)展趨勢看，金融衍生品的交易量已經(jīng)遠遠超過實物衍生品的交易量。

任何事情有好的一面也有壞的一面，風(fēng)險規(guī)避了一定是有人去承擔(dān)了，衍生產(chǎn)品的高杠桿性就是將巨大的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了愿意承擔(dān)的人手中，有研究表明，無節(jié)制的金融衍生品交易是AIG、雷曼兄弟事件的最直接原因。金融衍生品有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等風(fēng)險特征，金融衍生品風(fēng)險大。

三、金融衍生品最重要的作用是實現(xiàn)的資金的再分配對嗎

是的。

金融衍生品的作用如下：

1、金融衍生品的功能主要包括規(guī)避風(fēng)險、發(fā)現(xiàn)價格、套期保值、提高金融創(chuàng)新能力等。

2、能夠幫助金融機構(gòu)管理者更好地進行風(fēng)險控制。

3、金融衍生品在優(yōu)化資源配置、降低國家總體的金融風(fēng)險、吸納社會閑置資金、有效地增加市場的流動性、提高交易效率等方面起著很大作用。

四、金融衍生工具的主要功能有哪些

金融衍生工具（又稱“金融衍生產(chǎn)品”）的主要功能有規(guī)避風(fēng)險，價格發(fā)現(xiàn)，它是對沖資產(chǎn)風(fēng)險的好方法。

注意：任何事情有好的一面也有壞的一面，風(fēng)險規(guī)避了一定是有人去承擔(dān)了，衍生產(chǎn)品的高杠桿性就是將巨大的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了愿意承擔(dān)的人手中。交易者可以分為三類：對沖者（hedger）、投機者（speculator）以及套利者（arbitrageur）。

對沖者采用衍生產(chǎn)品合約來減少自身面臨的由于市場變化而產(chǎn)生的風(fēng)險。投機者利用這些產(chǎn)品對今后市場變量的走向下賭注。套利者采用兩個或更多相互抵消的交易來鎖定盈利。這三類交易者共同維護了金融衍生產(chǎn)品市場上述功能的發(fā)揮。

金融衍生產(chǎn)品交易不當(dāng)將導(dǎo)致巨大的風(fēng)險，有的甚至是災(zāi)難性的，國外的有巴林銀行事件，寶潔事件，LTCM事件，信孚銀行，國內(nèi)的有國儲銅事件，中航油事件。

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